「iFree8資産バランス」をeMAXISバランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンドと比較

南大門（韓国）

世界中の株式、債券および不動産投資信託証券（REIT）に分散投資する「iFree 8資産バランス」が設定されてから約半年がたちました。「eMAXIS バランス（8資産均等型）」や「世界経済インデックスファンド」と比較してみました。

「iFree 8資産バランス」と「eMAXIS バランス（8資産均等型）」を構成する8資産のうち唯一ベンチマークの異なるのが新興国株式です。バランスファンドとマザーファンドを共有するそれぞれのシリーズの新興国株式インデックスファンドについても特徴や成績をくらべてみました。

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iFree 8資産バランスほか特徴

「iFree 8資産バランス」と「eMAXIS バランス（8資産均等型）」は国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内REIT、先進国REITの8資産に均等に（12.5％ずつ）分散投資します。株式の比率は37.5％です。

8資産均等型

「iFree 8資産バランス」の新興国株式部分のベンチマークは、ファンダメンタル（株主資本、キャッシュフロー、売上、配当）に着目した「FTSE RAFI エマージング インデックス」で、同指数は13か国約350銘柄で構成されています（2016年6月末現在）。

「eMAXIS バランス（8資産均等型）」の新興国株式部分のベンチマークは、「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」で、同指数は23か国832銘柄で構成されています（2016年11月末現在）。

マザーファンドを共有する新興国株式インデックスファンドの月報も合わせて見ると、「iFree 新興国株式インデックス」には「eMAXIS 新興国株式インデックス」で組入比率1位（14.56％）の韓国が含まれていません。

「iFree 新興国株式インデックス」では1位のブラジル（27.6%）と2位の中国（19.9％）の比率が突出して高いのに対して、「eMAXIS 新興国株式インデックス」では中国（10.56％）は4位、ブラジル（8.11％）は6位になっています（2017年2月末現在）。

「世界経済インデックスファンド」は国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券に分散投資し、REITは含まれません。株式と債券の比率は50％ずつです。株式シフト型は株式と債券の比率は75％対25％です。

iFree 8資産バランスほか成績

2017年3月10日現在　過去の実績が将来の運用成績を保証してくれるわけではありません

バランスファンドの過去6カ月の騰落率は、

世界経済インデックスファンド（株式シフト型）＞世界経済インデックスファンド＞iFree 8資産バランス＞eMAXIS バランス（8資産均等型）

という順でした。

過去1カ月、過去3カ月の騰落率では、「iFree 8資産バランス」より「eMAXIS バランス（8資産均等型）」のほうが好調のようです。それぞれのシリーズの新興国株式インデックスファンドが同様の傾向ですから、やはり新興国株式部分の影響でしょうか。

まとめ

アメリカの株価が最高値を更新するなど今は株式市場が好調なので株式比率の高いファンドほど好成績のようです。アメリカの追加利上げが繰り返されると、資金流出が懸念されている新興国資産は次第に値下がりするかもしれませんね。

それぞれの資産の好不調の波を読んで個別に投資できれば理想ですが、そうは言ってもなかなか予想は当たらないものですし、決め打ちせずなるべく幅広く投資先を分散しておくのが無難でしょうか。

バランスファンドの中で自動的にリバランスをしてもらえば各資産の極端な高値づかみや底値での投げ売りは避けられるでしょうから、投資で無理に背伸びせずとも淡々と積み立てをしていくほうが長続きするし結果もついてくるかもしれませんね。

こぼれ話
2017年3月11日よりSBI証券の個人型確定拠出年金（iDeCo）の運用商品に、「iFree 8資産バランス」が追加されました。




追記
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）で投資信託を購入できるようになりました。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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