iDeCo（個人型確定拠出年金）とつみたてNISAの評価額および損益を簡単にまとめてみました。
また保有している『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』・『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の運用実績をバランスファンド（4資産均等型／8資産均等型）も交えて確認しています。
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記事の最後で、つみたてNISAの失敗例もまとめています。
iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益
前週末比は米国株式インデックスファンド+0.05％、先進国株式インデックスファンド-0.48％、新興国株式インデックスファンド-3.90％でした（参照「eMAXIS NASDAQ100の出足の成績」）。
その結果、前週末比の評価額はiDeCoが-799円、つみたてNISAは-14,834円でした。
米国株式・先進国株式・バランス等の成績（チャートと騰落率）
下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2019年3月27日～2021年3月26日）を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。
各投信の騰落率は下の表の通りです（2021年3月26日現在）。
コロナ・ショック時の調整局面の下落率は2020年2月の天井から同年3月の底までの数字（※）です。※2020年2月21日（新興国株式は同20日）～同年3月24日（バランスは～同19日）
つみたてNISAの失敗例3つ
1．リターンを重視して将来のリスクを軽視してしまう
つみたてNISAは少額から投資を始められるのがメリットですが、年間40万円の投資でも元本は10年続けると400万円、20年続けると800万円までふくらみます。非課税メリットを最大限いかそうと思ったら株式を割り当てるのが合理的です。ただし、将来またコロナ・ショック（先進国株式は約35％のマイナス）のようなことが起きた場合、投資額がふくらんでくると変動する金額も当然大きくなります。
同じ35％の下落でも投資額が10万円のときなら3万5千円のマイナス、400万円のときなら140万円のマイナス、800万円のときなら280万円のマイナスです。
耐えられるか不安なら投資額を控えめにするか、債券を含むバランスファンドという選択肢もあるでしょうか。
2．途中で積立や運用をやめてしまう
積立投資は定期的に積立を実行することで購入価格が平準化されるのがメリットです。基準価額が下落しているときに積立を中断してしまうと高いときにだけ買うことになってしまいます。含み損になったときに売却すると損失が確定してしまいますし、つみたてNISAでは売却した分の非課税投資枠の再利用はできません。
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| 上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和アセマネ） |
基準価額が下がっているときは口数を増やすチャンスでもありますが、投資額がふくらんでくると新規の積立分の影響は次第に小さくなっていきます。
常にコロナ・ショックのような急反発が期待できるとも限らないので、安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。
3．投資に夢中になりすぎてしまう
投資は将来、自分のやりたことを実現するための資産形成の一手段であって、それ自体が目的ではないはずです。自己研鑽の勉強や家族との団らん、友人との時間、遊びや趣味など他に大切なものはいっぱいありますよね。
世界の株価は強気相場と弱気相場を繰り返しながらも成長を続けています。よく言われることですが、日々のニュースに一喜一憂しすぎないようマーケットとは適切な距離を取りたいです。
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| 出典：バンガード「終わりのない弱気相場はない」 |
投資ブログは必要以上に相場の変動が気になってしまうので、趣味としてはオススメできません（苦笑）。
・インデックス投資の長期戦で損しないコツ（東洋経済）
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