iDeCo（個人型確定拠出年金）とつみたてNISAの評価額および損益を簡単にまとめてみました。
また保有している『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』・『同 先進国株式インデックス』・『同 新興国株式インデックス』の運用実績を全世界株式インデックスファンドやバランスファンド（8資産均等型）も交えて確認しています。
iDeCo・NISAの評価額と損益
株高もそろそろ終わり？
・米株高の終焉近いか、けん引した空売り勢の持ち高解消に疲労の兆し（ブルームバーグ）
前週末比は米国株式インデックスファンド+4.17％、先進国株式インデックスファンド+3.15％、新興国株式インデックスファンド+1.88％です（参照「全世界株式インデックスファンドなら世界経済の成長を享受できる ホームカントリー・バイアスに注意」）。
その結果、前週末比の評価額は積立（66,829円 = 掛金67,000円 - 手数料171円）のあったiDeCoが+231,265円（積立分なし+164,265円）、つみたてNISAは+84,052円でした。
来年のNISA口座は別の金融機関に変更したい 注意点は？
現在、つみたてNISAの口座は楽天証券で開設していますが、楽天キャッシュを利用した投信積立になじめないため（オートチャージは苦手）、別の金融機関に変更することを検討しています。NISA口座を別の金融機関に変更する場合の注意点をQ＆A形式でまとめてみました。NISA特設ウェブサイトのQ＆A（金融庁）やNISA及びつみたてNISAの手続に関するQ＆A（PDF／国税庁）の記載を参考にしています。
質問「NISA口座を別の金融機関に変更することは可能ですか？」
回答「NISA口座は一人につき一つの金融機関でしか申込・開設できませんが、年単位で金融機関の変更が可能です。金融機関を変更したい場合は、変更したい年の前年の10月1日から変更したい年の9月30日までに変更の手続きを完了することで変更することができます（2023年分から変更したいなら2022年10月1日から2023年9月30日までに手続きを終える必要があります）。変更したい年の1月1日以降、変更前の金融機関のNISA口座で買付けがあった場合は、その年は金融機関の変更はできません」
質問「NISA口座の金融機関を変更した場合、変更前の金融機関で持っている金融商品の取扱いはどうなりますか？」
回答「金融機関を変更する場合でも、変更前の金融機関のNISA口座で保有している株式や投資信託等の配当金等や売買益は非課税期間の終了時まで非課税の適用が受けられます。ただし、変更前の金融機関のNISA口座で買付けた金融商品は、変更後の金融機関に開設したNISA口座へ移すことはできません。つみたてNISAと違って、一般NISAでは非課税期間の終了時に金融商品を翌年の非課税投資枠に移すロールオーバーが可能ですが、同じ金融機関内に限られるため金融機関を変更した場合、ロールオーバーができなくなります」
質問「金融機関の変更に必要な手続きと書類は？」
回答「変更前の金融機関に「金融商品取引業者等変更届出書」を提出し「勘定廃止通知書」の交付を受けます。変更後の金融機関に上記の「勘定廃止通知書」と「非課税口座開設届出書」を提出します（本人確認書類や未提出であればマイナンバーも）」
米国株・先進国株・全世界株等の実績（チャートと騰落率）
インデックスファンドの基準価額の推移と騰落率
下のチャートは過去3年の基準価額の推移（2019年8月20日～2022年8月19日）です。起点の基準価額を1万円に統一しています。
各投信の騰落率は下の表の通りです（2022年8月19日現在）。
コロナショック時の下落率は米国株式、先進国株式、全世界株式は2020年2月21日～同年3月24日の数字、新興国株式は2020年1月20日～同年3月24日の数字、バランスは2020年2月21日～同年3月19日の数字です。
株価の短期的な過熱感から売られる場面もあり、調整があったほうがむしろ健全かもしれませんね。
おすすめ記事
全世界株式を対象にした投信については下の記事も参考にしてください。・『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／（除く日本）／（3地域均等型）』実質コストや運用実績を比較 リスク・リターン特性も評価
・『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス（株式重視型）（均等型）（債券重視型）』『楽天・全世界債券』株式と債券の比率による値動きの違いを比較・評価
・『ひふみワールド＋』全世界株式および米国株式（S＆P500）インデックスファンドと実績比較・評価 世界の成長企業に投資するアクティブファンドの実力は？
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