米国株式インデックスファンドとレバレッジ型の積立投資の評価額
米国株式（S＆P500／NASDAQ100）インデックスファンドとレバレッジ型投信の積立投資の評価額を比較してみました。S＆P500指数とNASDAQ100指数の業種別構成比
NASDAQ100指数は『QQQ』の業種別構成比を参考にしています。
米国株式とレバレッジ型のチャートと評価額
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移（2019年1月7日～2021年3月26日）を示しています。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年3月26日現在の数字です。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『iFreeレバレッジ S＆P500』の積立投資の成績の詳細は下の表の通りです。
『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』と『iFreeレバレッジ NASDAQ100』の積立投資の成績の詳細は下の表の通りです。
2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2021年3月26日現在、27万円の投資額に対して評価額は以下の通りです。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
354,502円（+31.30％）
『iFreeレバレッジ S＆P500』
414,288円（+53.44％）
『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』
395,005円（+46.30％）
『iFreeレバレッジ NASDAQ100』
517,966円（+91.84％）
米国株式インデックスファンドとレバレッジ型投信の基準価額の推移や騰落率、レバレッジ型の注意点については下の記事を参考にしてください。
・天国から地獄？ 米国株式（S＆P500／NASDAQ100）インデックスファンドをレバレッジ型と比較・評価 株価急落時の値動きは？
eMAXIS NASDAQ100の出足の成績
インデックスファンド等の値動き
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年3月26日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
eMAXIS NASDAQ100ほか米国株式インデックスファンドの成績
下のチャートは『eMAXIS NASDAQ100』設定来の基準価額の推移（2021年1月29日～2021年3月26日）を競合と比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表のとおりです（2021年3月26日現在）
設定来の騰落率は2ヵ月弱の数字です。
『eMAXIS NASDAQ100』は設定直後で上振れも見られますが、直近1ヵ月は比較的落ち着いてきたようです。
米国の長期金利の上昇でハイテク株を中心に調整しているとはいえ、長期目線で新興企業向け市場の成長力に期待するならポートフォリオのスパイスとして魅力的でしょうね。
ただ、信託報酬（運用管理費用）はもう少し下げてほしかったところでしょうか。
NASDAQ100指数連動型のインデックスファンドについては下の記事も参考にしてください。
・『NZAM・ベータ NASDAQ100』iFreeNEXT NASDAQ100／FANG＋、スリム米国株式、楽天・全米株式と出足の成績を比較・評価 米国の新興企業向け市場の成長性に期待
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
徳島県 那賀町カロリーメイト ブロック チョコレート味4本入り×30箱 栄養補給 防災備蓄品
静岡県 三島市
ミルクココア 300g 10個入り
宮城県 大河原町
乳酸菌飲料3種類セット ヨーグルッペ/ヨーグルッペりんご/ヨーグルッペ『季節のフレーバー』合計72本
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
【Amazon】となりの億万長者〔新版〕 [ トマス・J・スタンリー ]
【楽天Kobo】2030年：すべてが「加速」する世界に備えよ【電子書籍】[ ピーター・ディアマンディス ]
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ
0 件のコメント:
コメントを投稿