「【実質コスト】スリム米国株式、先進国株式、全世界株式、8資産均等型ほか」「ふるさと納税（Tシャツ）」「楽天・全世界株式／全米株式／米国レバレッジほかインデックス投信とバランスの値動き」

米国株式（S＆P500）ほか eMAXIS Slimシリーズ 最新の実質コスト

業界最低水準の運用コストをめざすことをうたった「eMAXIS Slim」シリーズ人気ファンドの最新の実質コストを確認してみました。

運用管理費用（信託報酬）以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用（保管費用、監査費用等）を含めたものが実質コストになります。下記の数字は推計による概算値であることに注意してください。

少数第3位未満は四捨五入しています

各投信の特徴やライバルとの比較はリンク先の記事を参考にしてください。

米国株式（S＆P500）

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の実質コスト（年率 0.140％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年（365日）相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.044％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.0964％ （※）= 0.140％

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,185.66億円で計算（500億円未満の部分 税込0.0968％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.09625％、1,000億円以上の部分 税込0.0957％）

・『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』第2期の実質コストを楽天・全米株式と比較　コロナショック下の運用実績も評価

先進国株式

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト（年率 0.173％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.072％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.10123％（※）= 0.173％

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,091.54億円で計算（500億円未満の部分 税込0.1023％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.100595％、1,000億円以上の部分 税込0.09889％）

・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』第3期の実質コストをニッセイやたわらと比較　コロナ禍の運用実績も評価

新興国株式

『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の実質コスト（年率 0.425％）は、第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.219％×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.2079％ = 0.425％

・『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』第3期の実質コスト（第2期より上昇）をニッセイ、たわらと比較　コロナ禍の運用実績も評価

国内株式（TOPIX）

『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』の実質コスト（年率 0.160％）は、第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.006％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.154％ = 0.160％

・『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』第3期の実質コストをニッセイ、ひふみプラスと比較　コロナショック下の運用実績も評価

全世界株式（オール・カントリー）／バランス（8資産均等型）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の実質コスト（年率 0.204％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.090％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.1144％ = 0.204％

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の実質コスト（年率 0.218％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.065％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.1535％（※）= 0.218％

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額550.02億円で計算（500億円未満の部分 税込0.154％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.1485％）

・『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』第2期の実質コストを楽天・全世界株式、8資産均等型バランスと比較　コロナショック下の運用実績も評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

埼玉県 飯能市
ムーミン ロゴベーシックＴシャツ 綿100％（S・M・L）

【ふるさと納税】ムーミン ロゴベーシックTシャツ（ホワイト）　【キャラクター・ファッション】　お届け：お申込からお届けまでに約1〜2月程かかります。

宮城県 東松島市
ブルーインパルスＴシャツ（S・M・L・LL・3L　備考欄に希望サイズを記入）

【ふるさと納税】ブルーインパルスTシャツ

高知県 宿毛市
SUKUMO サイクル Tシャツ 綿100％（M・L　備考欄に希望サイズを記入）

【ふるさと納税】SUKUMO サイクル Tシャツ（ホワイト）

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き

2020年7月3日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

・コロナ・ショックを経た金融市場の回復度合いを確認する（三井住友DSアセマネ）
「リート、コモディティは低調、株式、ハイイールドとともに一段高には経済や企業業績の改善が必要」

・マーケットビュー Vol.46 -株式・債券・為替市場の見通し-（PDF／岡三アセマネ）
「米国株式　しばらく軟調でも中期的には戻りを試す展開へ」

マーケットが回復傾向で各口座の損益も改善していますが、米国では新型コロナの流行が続いていて、まだまだ予断を許さない状況ですよね。

先行きが不安なときこそ粘り強く積立を続けていけたらと思っています。ポスト・コロナでは積極的な財政政策や大規模な量的緩和によりインフレを懸念する声も聞かれます。

・コロナ後はインフレ対策が必要に？　全世界株式、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績も確認　2020年6月末NISA・iDeCo・特定口座の評価額と損益

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年7月3日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2020年7月3日 過去の実績は将来を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





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