積立投資の成績は?2018年9月楽天証券NISAランキング人気ファンド比較1~5位 楽天・全米株式、ひふみプラス、ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、楽天・全世界株式

積立投資の成績は?2018年9月楽天証券NISAランキング人気ファンド比較1~5位

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2018年9月の楽天証券のNISAランキング(積立件数)でベスト10のうち1~5位の投資信託について、特徴と積立投資の通算成績(2018年1月~)を簡単にまとめてみました。

NISA(少額非課税投資制度)の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。

ランキング6~10位の投資信託についてはこちらの記事をご覧ください。


過去記事の更新
実績比較『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』バンガード社は米国株価は過大評価と警告


楽天証券NISAランキングベスト5(積立件数)

楽天証券のNISAランキング(積立件数)のベスト5は下記の通りです(2018年9月1日~同年9月30日)。

1位→(前回1位)楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株~小型株)に投資

2位→(前回2位)ひふみプラス
国内外の株式に選別投資

3位↑(前回4位)<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式(大型株~中型株)に投資

4位↓(前回3位)eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式(大型株~中型株)に投資

5位→(前回5位)楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式(大型株~小型株)に投資


楽天・全米株式ほか投資信託の特徴は?

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
実質的な投資対象ファンドVTIのポートフォリオ
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

ひふみプラス』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。

ひふみプラス 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年9月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年8月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 国・地域別組入比率
2018年8月末月報より

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

今回取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


楽天・全米株式ほか投資信託の費用は?

投資信託を保有中の運用管理費用(信託報酬)は下記の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド
税込0.16960%(年率)

ひふみプラス
税込1.05840%(年率)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
税込0.11772%(年率)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
税込0.11772%(年率)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
税込0.22960%(年率)

『ひふみプラス』のみ購入時手数料(上限は税込3.24%)が設定されていますが、楽天証券などネット証券等では無料の場合もあります。

つみたてNISAでは、ETFを除き、投資信託はノーロード(購入時手数料なし)です。

『ひふみプラス』は純資産総額に応じて一定額を超えた分について運用管理費用(信託報酬)の料率が下がる仕組みになっています。500億円を超える部分は税込0.9504%、1,000億円を超える部分は税込0.8424%に下がります。

2018年10月5日現在の『ひふみプラス』の純資産総額は6,335.04億円です。

アクティブ運用の『ひふみプラス』は企業の調査・分析を行っている分、指数連動型のインデックスファンドより費用が高めです。


楽天・全米株式ほか積立投資の通算成績は?

毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

2018年から始まった「つみたてNISA」では毎月およそ3万3千円(33,333円)、従来の「一般NISA」では毎月10万円まで積立可能です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、ひふみプラスの積立投資の通算成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(+9.55%)が好調な一方、国内株式中心の『ひふみプラス』(-0.82%)の通算成績はマイナスに沈んでいます。

もっとも米国株式の割高感を指摘する声も根強く、世界最大級の運用会社であるバンガードは長期的な視点に立った国際分散投資の重要性を改めて訴えています。

実績比較『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』バンガード社は米国株価は過大評価と警告

先進国株式インデックスファンドと全世界株式インデックスファンドの成績は下の表の通りです。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの積立投資の通算成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(+9.55%)には及ばないものの、『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』(+6.68%)も『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』(+6.73%)も好調な成績です。

新興国資産は米国の長期金利上昇や貿易摩擦激化への警戒感から軟調になっていますが、新興国株式を含む『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(+4.39%)も堅調な成績です。

「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は、下の表の通りです。

楽天・全米株式インデックス・ファンド、ひふみプラス、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの一括投資と積立投資の成績
2018年10月5日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記の期間では一括投資より積立投資のほうが優勢ですが、市場が好調で上昇が続いている局面では積立投資が機会損失になる場合もあります。


まとめ

2018年9月の楽天証券のNISAランキング(積立件数)は、2位の『ひふみプラス』以外は低コストな指数連動型のインデックスファンドでした。

積立投資は、基準価額が高いときも安いときも休まず継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものです。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

上の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもあります。

長期で世界経済の成長の果実を得るためには、国内外の株式や債券などへの分散投資も意識しておきたいです。

積立・分散投資の効果(実績)
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」1ページ
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

eMAXIS Slim 米国株式もランクイン!積立投資の成績は?2018年9月楽天証券NISAランキング人気ファンド比較6~10位 ニッセイ日経225、eMAXIS Slim 新興国株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、ニッセイTOPIX




こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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