『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種を「楽天・全米株式＋現金」と比較

『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種の特徴と運用実績を、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と現金の組み合わせと比較してみました。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。


過去記事の更新
・『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』ベンチマークからのかい離が大きめ？ライバルとの差は縮小中

楽天・インデックス・バランス・ファンドほか特徴

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（バランス均等型）（バランス株式重視型）（バランス債券重視型））は、世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は、大型株から小型株までカバーした「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

債券部分は、国債に加え、政府関連債、社債、資産担保証券で構成された「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」を実質的な投資対象にしています。

債券への投資は為替ヘッジを行い為替リスクの低減をめざします。



『楽天・全米株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」を実質的な投資対象にしています。

2018年7月末月報より（同年6月末現在）

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。

楽天・インデックス・バランス・ファンドほか運用実績

2018年8月15日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（均等型）』『同（株式重視型）』『同（債券重視型）』は2018年7月20日に設定されたばかりで、運用実績はまだこれからですね。しばらくしたら、また改めて成績を確認してみます。

上記の期間では貿易摩擦への警戒感から新興国の通貨や株式市場が軟調だったので、新興国資産を含む『楽天・インデックス・バランス・ファンド』より、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と現金の組み合わせのほうが優勢でした。


参考記事
・リターン・リスク比較「外国株式80％：国内債券20％」「外国株式50％：国内債券50％」「外国株式20％：国内債券80％」

まとめ

『楽天・インデックス・バランス・ファンド』は、投資信託1本で世界の株式と債券に手軽に分散投資をすることができます。

米国株式インデックスファンドと現金（あるいは預貯金）の組み合わせは、国際的に強い競争力を持つ米国企業に集中投資できるのが魅力です。その反面、長期投資では、米国の優位性が揺らぐことがないのか、やや心配な面もあるでしょうか。

未来が不確実なのであれば、幅広く投資先を分散したバランスファンドで王道を行くのもよし、いっそバランスファンドと米国株式インデックスファンドを組み合わせてみても面白いかもしれませんね。

・8資産均等型バランスファンドと米国株式を組み合わせた場合の運用実績は？（楽天・全米株式、iFree S＆P500／NYダウほか）




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