8資産均等型バランス投信と世界経済インデックスファンドを「全世界株式+現金」と比較 つみたてNISAの非課税投資枠に物足りなさを感じるなら?

バランスファンドを「全世界株式+現金」と比較

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定番バランスファンドの特徴と運用実績を、全世界株式インデックスファンドと現金の組み合わせと比較してみました。

比較の対象は『eMAXIS バランス(8資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』、『eMAXIS 全世界株式インデックス』、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』です。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。


過去記事の更新
信託報酬0.159%!『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』低コストな方が本当に好成績?eMAXIS、つみたて、eMAXIS Slimの8資産均等型同士を比較




eMAXIS バランス(8資産均等型)ほか特徴

eMAXIS バランス(8資産均等型)』と『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、日本を含む世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

8資産均等型 基本投資割合
8資産均等型

世界経済インデックスファンド』は、日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。

世界経済に占める各地域のGDPシェアの変化に応じて、原則として年1回、地域別構成比の見直しを行う場合があります。

世界経済インデックスファンド基本組入比率
世界経済インデックスファンド
2018年2月末現在

eMAXIS 全世界株式インデックス』は、日本を除く世界の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。

eMAXIS 全世界株式インデックス 基本投資割合
2018年7月末現在

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』は、日本を含む世界の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 構成比
楽天・全世界株式インデックス・ファンド(VT)
2018年7月末現在

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。


eMAXIS バランス(8資産均等型)ほか運用実績

eMAXIS バランス (8資産均等型)、世界経済インデックスファンド、eMAXIS 全世界株式インデックスの運用実績
2018年8月16日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

信託報酬(運用管理費用)がより低廉な『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』と、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と現金の組み合わせの比較は下の表の通りです。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績
2018年8月16日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません


参考記事
リターン・リスク比較「外国株式80%:国内債券20%」「外国株式50%:国内債券50%」「外国株式20%:国内債券80%」


まとめ

つみたてNISA」は、「一般NISA」に比べ非課税投資枠が3分の1に減っています。

もし年間40万円までという非課税投資枠に物足りなさを感じるなら、「つみたてNISA」ではバランスファンドではなく全世界株式インデックスファンドに投資して、同時に預貯金や個人向け国債を積み立てていくという選択肢もあります。

全世界株式インデックスファンドは、債券を含むバランスファンドより値動きが大きくなる点には注意が必要です。

世界的な金融危機が発生して全世界株式インデックスファンドの評価額が半減した場合、投資信託と預貯金を半分ずつ積み立てていたら、資産全体では25%の損失に落ち着きます。

つみたてNISAと一般NISA比較

※ 一般NISAは5年間の非課税期間が終わったら、翌年の新たな非課税投資枠に移して(ロールオーバー)継続保有することもできます(5年+5年=10年)。




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