米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドを組み合わせた場合の運用実績を確認してみました。
米国株式インデックスファンド1本では、値動きの大きさに耐えられるか不安なら？
米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドの特徴
『SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン』（三井住友トラストAM）は、米国を代表する優良30銘柄を対象とした「ダウ・ジョーンズ工業株価平均」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。 |
| ダウ・ジョーンズ工業株価平均（NYダウ） 業種別構成比 2019年10月末現在 |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| CRSP USトータル・マーケット・インデックス 業種別構成比 2019年9月末現在 |
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
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| S＆P500指数 業種別構成比 2019年10月末現在 |
『eMAXIS バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
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| 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジを原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドを50％：50％で組み合わせた場合の資産配分は下記の通りです。
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| 米国株式 50％：8資産均等型 50％ |
米国株式インデックスファンドと8資産均等型バランスファンドの成績
下のチャートは『SMT ダウ・ジョーンズ インデックス・オープン』と『eMAXIS バランス（8資産均等型）』、そして両者を組み合わせた場合の過去6年間の基準価額の推移（2013年11月25日～2019年11月22日）を示しています。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2013年11月25日～2019年11月22日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年11月22日現在）。
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| 2019年11月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
下のチャートは『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』、そして両者を組み合わせた場合の過去2年間の基準価額の推移（2017年11月24日～2019年11月22日）を示しています。
比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年11月24日～2019年11月22日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年11月22日現在）。
調整局面の下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字です。
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| 2019年11月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
下のチャートは『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』、そして両者を組み合わせた場合の過去1年間の基準価額の推移（2018年11月26日～2019年11月22日）を示しています。
比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2018年11月26日～2019年11月22日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年11月22日現在）。
下落率は2018年12月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年11月22日の数字です。
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| 2019年11月22日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
まとめ
リスク許容度が高いのなら、米国株式インデックスファンド1本と預貯金等の安全資産というポートフォリオも合理的かもしれません。値動きをもう少し穏やかにしたい場合には、株式への投資割合を減らすほかに、債券を含むバランスファンドと組み合わせるという選択肢もあります。
国内外の複数の資産への分散投資も実現できて、最近のバランスファンドは運用管理費用も低廉です。また組み合わせる対象が均等型のバランスファンドであれば、資産配分を把握しやすいのもメリットでしょうか。
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