『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種を「楽天・全世界株式+現金」と比較

『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種を「楽天・全世界株式+現金」と比較

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※ 記事を更新しました(2018年10月22日)。

楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種の特徴と運用実績を、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と現金の組み合わせと比較してみました。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISA対象商品です。


楽天・インデックス・バランス・ファンドほか特徴

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』『同(株式重視型)』『同(債券重視型)』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(バランス均等型)(バランス株式重視型)(バランス債券重視型))は、世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は、大型株から小型株までカバーした「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

債券部分は、国債に加え、政府関連債、社債、資産担保証券で構成された「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」を実質的な投資対象にしています。

債券への投資は為替ヘッジを行い為替リスクの低減をめざします。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)(株式重視型)(債券重視型)基本配分


楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

同指数は先進国や新興国市場を含む47ヵ国の大型株から小型株まで幅広くカバーしています。

『楽天・インデックス・バランス・ファンド』の株式部分と同じく「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国と組入上位10銘柄
2018年8月末現在(9月末月報より)

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。


楽天・インデックス・バランス・ファンドほか運用実績

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績
2018年10月19日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

現在は、株価は下がっていますが為替相場は比較的落ち着いています。

一部例外もありますが、上記の期間では債券部分が為替ヘッジ付の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』より『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と現金の組み合わせのほうがマイナス幅が少なくなっています。

為替相場が円高傾向だった以前(下の表)は一部為替ヘッジ付の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』のほうが優勢でした。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)、楽天・全世界株式インデックス・ファンドの運用実績
2018年8月14日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のグラフは『楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』の基準価額の値動きを「楽天・全世界株式インデックス・ファンド 50%:現金 50%」と比較したものです。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)と楽天・全世界株式インデックス・ファンド 50%:現金 50%の基準価額の値動き
基準価額の値動き(起点を1万円に統一)
2018年7月20日~同年10月19日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のグラフは『楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)』の基準価額の値動きを「楽天・全世界株式インデックス・ファンド 70%:現金 30%」と比較したものです。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)と楽天・全世界株式インデックス・ファンド 70%:現金 30%の基準価額の値動き
基準価額の値動き(起点を1万円に統一)
2018年7月20日~同年10月19日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下のグラフは『楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)』の基準価額の値動きを「楽天・全世界株式インデックス・ファンド 30%:現金 70%」と比較したものです。

楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)と楽天・全世界株式インデックス・ファンド 30%:現金 70%の基準価額の値動き
基準価額の値動き(起点を1万円に統一)
2018年7月20日~同年10月19日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

楽天・インデックス・バランス・ファンド』は2018年7月20日に設定されたばかりで、運用実績はまだこれからですね。しばらくしたら、また改めて成績を確認してみます。


参考記事
リターン・リスク比較「外国株式80%:国内債券20%」「外国株式50%:国内債券50%」「外国株式20%:国内債券80%」


まとめ

楽天・インデックス・バランス・ファンド』は、投資信託1本で世界の株式と債券に手軽に分散投資できるのが魅力です。

信託報酬も比較的低廉ですが、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と現金(あるいは預貯金)を組み合わせたほうがより低コストで株式の比率を柔軟に決められます。

楽天・インデックス・バランス・ファンド』はヘッジコストがやや気になるものの、債券部分が為替ヘッジ付で為替リスクの低減を期待できるのがメリットでしょうか。

「為替ヘッジあり」投信、コスト上昇に要注意(日経QUICK資産運用研究所)

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と現金(あるいは預貯金)の組み合わせでも後者の比率を高めにすることで全体の値動きを小さくできます。

とはいえ、投資信託の基準価額という目につきやすい部分の変動幅が小さいバランスファンドのほうが心理的な負担は少ないかもしれませんね。

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こぼれ話
楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』『同(株式重視型)』『同(債券重視型)』の販売会社はSBI証券、岡三オンライン証券、カブドットコム証券、ジャパンネット銀行、松井証券マネックス証券楽天証券です(2018年10月22日現在)。

楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入できます

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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