海外に重点?つみたてNISA対象『ドイチェ・ETFバランス・ファンド』を8資産均等型や世界経済インデックスファンド等と比較


つみたてNISA対象の『ドイチェ・ETFバランス・ファンド』の特徴や運用実績を定番バランスファンドと比較してみました。

比較の対象は『<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』、『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』、『世界経済インデックスファンド』です。

今回取り上げた投資信託は、すべて、つみたてNISAの対象商品です。

ドイチェ・ETFバランス・ファンドほか特徴は?

ドイチェ・ETFバランス・ファンド』(愛称:プラチナコア)は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。

ドイチェ・ETFバランス・ファンド資産配分比率
2017年9月末時点
2018年1月付販売資料3ページより引用

上記の資産配分比率は2017年9月末時点。指数(株式:MSCI ワールド・インデックス、債券:ブルームバーグ・バークレイズ・グローバル総合インデックス)の構成比を基に作成。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)』は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。

eMAXIS バランス(8資産均等型)』は、日本と先進国と新興国の株式および債券、日本と先進国のREIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

世界経済インデックスファンド』は、日本と先進国と新興国の株式および債券に分散投資します。

4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド基本投資割合
世界経済インデックスファンドの構成比は2017年8月末現在

今回取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。

ドイチェ・ETFバランス・ファンドほか成績

ドイチェ・ETFバランス・ファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ・インデックスバランスファンド(4資産均等型)、eMAXIS バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド成績比較表
2018年2月13日現在
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

購入時手数料は上限の数字です。販売会社によって異なり、ネット証券など無料の場合もあります。つみたてNISAではノーロード(購入時手数料なし)です。

アメリカの長期金利の上昇をきっかけに世界中の株式市場が軟調なこともあり、上記の期間では、いずれの投資信託も騰落率はマイナスになっています。

ドイチェ・ETFバランス・ファンド』(2017年12月15日設定)は運用開始からまだ日が浅いこともあってか、運用実績はライバルにやや見劣りしています。

まとめ

ドイチェ・ETFバランス・ファンド』は、先進国を中心に株式と債券に半分ずつ分散投資するという王道を行くバランスファンドです。

国内資産の比率は13%程度と、4資産均等型(国内資産50%)や8資産均等型(同37.5%)よりも小さく、『世界経済インデックスファンド』(同10%)に近い比率になっています。

海外資産の比率が高い分、値動きは大きめですが、国内よりも海外に収益の機会を求めたい人には面白い投資信託かもしれませんね。

こぼれ話
『ドイチェ・ETFバランス・ファンド』の販売会社はSBI証券、マネックス証券、楽天証券です(2018年2月13日現在)。

長期投資が前提のつみたてNISAで投資するには、まだ設定されたばかりとはいえ純資産総額の伸び(設定から約2カ月で現在の純資産総額は6千万円程度)がやや心配でしょうか。

繰上償還の条件の一つに「50億口を下回ることとなった場合」があげられています。




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