バランス投信比較 世界経済インデックスファンドと世界経済インデックスファンド（株式シフト型）

兄弟ファンド比較

※ 記事の最後に2017年9月12日現在のデータを追記しています。

人気のバランスファンド『世界経済インデックスファンド』とその兄弟ファンドである『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』を比較してみました。

やはり株式シフト型のほうが値動きが激しそうですが、果たして？

世界経済インデックスファンドの特徴

日本を含む世界の株式と債券に分散投資します。内外の比率は国内資産10％：海外資産90％と海外資産の比率が高いです。

為替変動リスクを回避するための為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は無期限です。

『世界経済インデックスファンド』の基本組入比率は株式50％：債券50％です。

『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』の基本組入比率は株式75％：債券25％です。

世界経済に占める各地域（日本、先進国、新興国）のGDPシェアの変化に応じて、原則として年1回、地域別構成比の見直しを行う場合があります。下記の比率は2017年2月末現在のものです。


購入時手数料の上限はどちらも税抜3％で、ネット証券など無料の場合もあります。換金時に信託財産留保額として基準価額から0.1％差し引かれます。

投資信託を保有している間かかる運用管理費用（信託報酬）は、『世界経済インデックスファンド』が年率で税抜0.5％、『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』が年率で税抜0.55％となっています。

相場が荒れ模様の時の値動き

チャイナショック、イギリスのEU離脱騒動、アメリカ司法省のドイツ銀行への巨額和解金要求、アメリカの大統領選など波乱続きだった2016年の基準価額の値動きを比較してみました。

下の表は『世界経済インデックスファンド』と『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』の2016年の前月比騰落率（月毎に月初の基準価額を前月の月初と比較）をまとめたものです。

2016年前月比騰落率（月初の基準価額を前月と比較）

株式比率の高い株式シフト型のほうが下がる時も逆に上がる時も値動きが大きいのがわかります。

最初の数字を100として各月の騰落率を反映させると下のような折れ線グラフになります。2015年12月初めに一括投資をして2016年12月初めまで保有していたらというイメージですね。

2016年の積立投資の成績は？

2016年に毎月月初に10万円ずつ積み立てたとしたら下の表のような成績です。上の表に合わせて月初の基準価額で計算していますが、実際にファンドの売買が成立する約定日は申込受付日の翌営業日です。

2016年は年末のトランプ・ラリーでそれまで落ち込んでいた基準価額が急上昇したので積立投資には有利な環境でした。積み立て途中の基準価額の落ち込みが大きい『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』のほうが通算成績ではむしろ好成績です。

過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

まとめ

2017年6月9日現在の過去3年の騰落率は『世界経済インデックスファンド』が+10.53％に対し『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』は+15.14％と、好調な株式市場を受けて株式シフト型のほうが上回っています。

相場が荒れ模様だった2016年を振り返ると、債券の比率の高い『世界経済インデックスファンド』のほうが比較的値動きが穏やかでした。ただ、どちらも海外資産の比率が高めなので為替相場の影響が大きくなりがちなことには注意が必要でしょうか。

追記
下の表は2017年9月12日現在のデータです。購入時手数料は上限の数字で販売会社によって異なり、ネット証券など無料の場合もあります。『世界経済インデックスファンド（株式シフト型）』は運用期間がまだ5年に達していません。

2017年9月12日現在 過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません

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