年初から毎月積立 先進国、新興国、日本、それぞれの株式インデックスファンドの今年の成績は？

仲良くお休み中…ZZZ

クリスマス休暇や連休が近いので日米とも株式市場はお休みムードらしく小幅な値動きになっているようです。まだ12月はあと少し残っていますが、先進国、新興国、日本、それぞれの株式インデックスファンを年初から毎月積み立てた今年一年の成績をまとめてみました。

日本をのぞく先進国の株式を対象にした「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」と、新興国の株式を対象にした「eMAXIS 新興国株式インデックス」、日本の株式を対象にした「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド」の成績を比較してみました。

NISA（少額投資非課税制度）の枠が年間120万円なので年初から毎月10万円ずつ積み立てた（月初の営業日に約定した）と仮定して、2016年12月22日の基準価額をもとに損益を計算しています。

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ファンドの特徴

「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、日本をのぞく先進国の株式を対象にしたMSCIコクサイ・インデックスに連動するインデックスファンドです。MSCIコクサイ・インデックスは2016年5月末現在、北米、欧州、アジア・オセアニア、中東の22か国1,321銘柄で構成されています。

「eMAXIS 新興国株式インデックス」は、新興国の株式を対象にしたMSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動するインデックスファンドです。MSCIエマージング・マーケット・インデックスは2016年5月末現在、アジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の23か国837銘柄で構成されています。

「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド」は、TOPIX（東証株価指数）に連動したインデックスファンドです。TOPIXは2016年5月末現在、1,954銘柄で構成されています。

先進国、新興国、日本の株式インデックスファンド成績比較

まとめ

今年の初めから毎月、月初に10万円ずつ積み立てたとしたら2016年12月22日現在、「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」は、120万円の投資額に対して180,630円の黒字（損益率は約+15.05％）です。

「eMAXIS 新興国株式インデックス」の場合は、130,960円の黒字（損益率は約+10.91％）です。

「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド」の場合は、174,633円の黒字（損益率は約+14.55％）です。

「eMAXIS 新興国株式インデックス」の成績は、「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド」や「＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド」には見劣りしますが、それでも10％以上の黒字になっています。

アメリカの追加利上げによって新興国から資金が流出することが懸念されています。みずほ総合研究所の「2017年の主要新興国の見通しと注目点」（PDF)を見ても2017年はGDPの実質成長率が横ばいか鈍化する国も少なくないのですが、中には成長が上向く国もあり、また実質成長率は先進国よりも高い国が多いです。

GDPの成長率と株価は必ずしも連動しませんが、まだまだこれから成長の余地のある新興国を投資の対象から完全に外してしまうのはもったいないような気がします。


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