一括投資した人と積立投資した人の損益は？／オール・カントリー、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績と2022年2月末NISA・iDeCo・特定口座の評価額-NISAで積立投資手帳

主だったインデックスファンドの成績と2022年2月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の評価額および損益を確認してみました。

また最後の段落で、東証マネ部！の一括投資と積立投資に関する記事の一節を紹介しています。

全世界株式、先進国株式、米国株式、国内株式、新興国株式の成績

インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）

下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2021年2月末～2022年2月末／月末ベース）です。起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの基準価額の推移（チャート）

インデックスファンドの騰落率

下のグラフは2月の騰落率（前月末比）と過去1年の騰落率（前年同月末比）です（2022年2月28日現在）。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの前月末比と前年同月末比の騰落率

インフレ圧力による金融引き締め懸念のほか地政学リスクの高まりもあり、株式市場は不安定な状態が続いています。

・ロシア・ウクライナ情勢を受けた世界経済・金融市場の見方の整理（三井住友DSアセットマネジメント）

金融市場については、過去において今回のような地政学イベントが発生した際は、イベント発生時が株価などのボトムになることが多かったことは事実です。ただし、70年代の中東戦争時などを除くと、世界的に資源や製造業の供給余力がありインフレ圧力が弱い時期の経験であったことに注意が必要と考えます。

今回の危機は、グローバライゼーションが後退し、環境規制強化などのトレンドが明確化し、そしてインフレが上振れている中で発生しています。このため＜中略＞供給制約とインフレ圧力がどの程度強まるかで、一定期間市場の動揺は続くものとみられます。

・ウクライナ危機が家計に及ぼす影響は? 今後値上がりするものを一覧でチェック（マイナビニュース）

ウクライナ危機で、エネルギーや食料品の値上がり、半導体不足に拍車がかかるのでは、という見方もあるようです。

株価は長い目で見るとして、物価上昇の家計への影響は無視できないですよね。有事の金も注目されています。

・米国株（S＆P500）と守りの資産ゴールドに半分ずつ投資した実績を評価

NISA・iDeCo・特定口座の評価額と損益（合算）

資産配分と評価額および損益

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの損益

上記の投資信託のほかETFや個別株も少額保有しています（世界株ETF 110円、米国株ETF 10,100円、国内株 4,020円）。

預貯金等の安全資産とのリバランスも兼ねてリスク資産を積み増したので、2022年1月末に比べると200万円くらい評価額が増えています。

今年のうちに2,000万円を目標に特定口座でも積極的に投資していくべきか、それとも非課税口座のiDeCo（個人型確定拠出年金）＆つみたてNISAでじっくりと積み立てていくべきか悩んでいます。

すでにある程度まとまった運用額に達していることもあり、先行きの不透明感が根強い状況で、あまり焦ることもないのかなとも感じています。

非課税口座の評価額および損益は下の表の通りです。

NISAのしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」にまとめられています。iDeCoについては、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。かんたん税制優遇シミュレーションでiDeCoに加入した場合の税負担の軽減額を確認できます。