「つみたてNISA人気投信の積立投資(月1万円)の評価額は?米国株(S&P500、全米)、世界株、バランス(8資産均等型)」「国内株、先進国株、新興国株のリスク・リターン特性」「ふるさと納税(家電)」

2021年9月11日土曜日

ふるさと納税 週末まとめ

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つみたてNISA人気投信の積立投資(月1万円)の評価額

つみたてNISA 月間積立設定件数ランキング(SBI証券)

SBI証券の月間積立設定件数ランキング(つみたてNISA)のベスト5は下記の通りです(2021年8月1日~同年8月31日)。

1位→(前回1位)SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
米国の株式(大型株)に投資
運用管理費用(年率)税込0.0938%程度

2位↑(前回3位)eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
日本を含む世界の株式(大型株・中型株)に投資
同 税込0.1144%以内

3位↑(前回4位)eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
米国の株式(大型株)に投資
同 税込0.0968%以内

4位↓(前回2位)SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式(大型株・中型株・小型株)に投資
同 税込0.0938%程度

5位→(前回5位)eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資
同 税込0.154%以内

下記の積立投資の評価額では資産クラスの近いものを先に並べ替えています。

『SBI・V・全米株式インデックス・ファンド』(2021年6月29日設定)は運用開始から日が浅いため、同じベンチマークに連動する『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を代用しています。

米国株式、全世界株式、8資産均等型の積立投資の評価額

毎月1日を積立日に設定しています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の米国株式、全世界株式、8資産均等型投資額(元本)と評価額の推移(2020年1月7日~2021年9月10日)を示しています。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年9月10日現在の数字です。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の積立投資の成績

米国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、楽天・全米株式インデックス・ファンドの積立投資の成績(詳細)

全世界株式インデックスファンドと8資産均等型バランスの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の積立投資の成績(詳細)

コロナショック後の世界的な金融緩和の恩恵もあり、どの投資信託も好調な成績です。

もっとも、2042年まで毎年40万(※)×20年間の非課税投資枠の利用できる「つみたてNISA」(金融庁)のゴールは、まだずっと先です。一喜一憂しすぎないよう長期目線で積立を続けたいです。

※つみたてNISAの非課税投資枠の上限は年40万円なので月3万3千円強まで積立できます。SBI証券では投資信託を100円から積立可能ですし、ボーナス月を設定することもできます。

つみたてNISA対象投信、すべてが含み益に(日本経済新聞)

2018年1月に始まった積み立て型の少額投資非課税制度(つみたてNISA)。そこから3年半の間に何度かの世界的な株安に見舞われ、制度を利用して投資信託を買った人は含み損を抱える局面もあった。それでも元本割れを気にせず、淡々と積み立て投資を続けた人は一定の成果を手にしている。

マーケットが荒れ模様のときでも冷静な判断力を保つためには、生活防衛資金の備えも欠かせませんよね。

資産「2000万円」づくり 手堅い投信の長期積み立て(NIKKEI STYLE)

積立投資を学ぶ(大和投資信託)

楽天証券のNISAランキング上位な投資信託の積立投資の成績(2019年1月~)は下の記事を参考にしてください。

S&P500、オール・カントリー、レバレッジNASDAQ100など楽天証券NISA人気投信ベスト5の積立投資の評価額

おすすめ記事

国内株式、先進国株式、新興国株式の積立投資の成績(2018年1月~)は下の記事を参考にしてください。

【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら?

全世界株式とバランスファンドの積立投資の成績(2018年1月~)は下の記事を参考にしてください。

楽天・全世界株式とも比較!バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら? 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド



国内株、先進国株、新興国株のリスク・リターン特性

インデックスファンド等の値動き

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 国内株式(日経平均)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全米株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ・インデックス、iFreeNEXT NASDAQ100インデックス、楽天・全世界債券インデックス(為替ヘッジ)ファンド、eMAXIS Slim 国内債券インデックス、eMAXIS Slim 先進国債券インデックス、iFree 新興国債券インデックス、eMAXIS Slim 国内リートインデックス、eMAXIS Slim 先進国リートインデックス、eMAXIS 新興国リートインデックス、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、世界経済インデックスファンド、グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)、楽天・米国レバレッジバランス・ファンドUSA360の騰落率

eMAXIS Slim 国内株式・先進国株式・新興国株式の実質コストと運用実績を比較 リスク・リターン特性も評価

世界的な金融危機であるリーマン・ショックを含む過去(2003年31日~2021年8月31日)の指数データによる国内株式、先進国株式、新興国株式のリターン(投資収益率)とリスク(投資収益率のぶれ)は下の表の通りです。

シャープレシオはリスクの大きさに比べ、どれだけリターンを得られているかという運用効率の高さを示します(数値が大きいほうが優秀)。

国内株式、先進国株式、新興国株式のリスク・リターン特性

上記の期間では国内株式のリターンはさえず、新興国株式は先進国株式よりもリターンが大きいもののリスクも大きく運用効率の面で見劣りしています。

下のグラフは各資産の年間リターン(最大上昇時・平均値・最大下落時)を示しています。

国内株式、先進国株式、新興国株式の年間リターン

金融危機を含む2003年3月31日から2021年8月31日までの任意の連続1年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

株式を対象にしたインデックスファンドは値動きが大きいですが、資産配分を決めるときなど新興国株式の変動の激しさには特に注意が必要かもしれませんね。

国内株式、先進国株式、新興国株式のコストと運用実績の関係については下の記事を参考にしてください。

低コストな方が本当に好成績?『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』『つみたて日本株式(TOPIX)』『eMAXIS TOPIXインデックス』

低コストな方が本当に好成績?『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』『つみたて先進国株式』『eMAXIS 先進国株式インデックス』

低コストな方が本当に好成績?『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』『つみたて新興国株式』『eMAXIS 新興国株式インデックス』

楽天・全世界株式/楽天・全米株式 設定来のチャート

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド設定来の基準価額の推移(2017年9月29日~2021年9月10日)は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの設定来の基準価額の推移(チャート)

【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(3地域均等型)(除く日本)、8資産均等型バランス等と比較・評価

【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価


ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

宮城県 角田市
充電式ハンディクリーナ

茨城県 日立市
LEDシーリングライト(8畳用)

茨城県 日立市
空気清浄機

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

全額控除されるふるさと納税額(年間上限)の目安(総務省)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。



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