荒れ模様のマーケットに居続けるメリットとは？ 全世界株式、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績と2020年10月末NISA・iDeCo・特定口座の評価額および損益

主だったインデックスファンドの成績と2020年10月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の評価額および損益について簡単にまとめてみました。

・今週の欧米株式市場の急落について（PDF／野村AM）


新型コロナ感染再拡大を受けて、欧米の株価が急落しています。年初来（2019年12月31日～2020年10月28日）では欧州が20％近いマイナス（図1 上のチャート）、直近（10月23日～10月28日）の米国の株価は6.4％のマイナス、欧州の株価は5.6％のマイナスだそうです（図1 下のグラフ）。

米国の大統領選挙が間近ということもあり、しばらくマーケットが不安定になるかもしれませんが、粘り強く積立や運用を続けていければと思っています。

全世界株式、先進国株式、米国株式などインデックスファンドの成績

インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）

下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2019年10月末～2020年10月末）です。

起点の基準価額を1万円に統一しています。先進国株式は全世界株式にほぼ重なっています。

インデックスファンドの騰落率

下のグラフは10月の騰落率（前月末比）と過去1年の騰落率（前年同月末比）です（2020年10月30日現在）。


10月の騰落率（前月末比）は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』-1.98％、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』-2.79％、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』-1.82％、『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』-0.92％、『eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）』-2.85％、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』+3.66％と新興国株式を除きマイナスでした。

積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

・半分ずつ投資した実績は？『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

NISA・iDeCo・特定口座の評価額と損益（合算）

資産配分と評価額および損益

資産配分の円グラフでは全世界株式は地域ごとに、米国株式は先進国株式に分類しています（※）。※厳密にはNASDAQ100連動型には新興国企業も含まれます（1～2％程度）。



最近投資した『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』は見事に高値づかみっぽくて、忍耐力が試されそうです（苦笑）。

・長期投資のススメ ～「Stay Market」の重要性～（日興AM）


日興アセットマネジメントは長期投資のメリットの一つとしてリターンの安定化をあげています。

世界株式の投資期間別リターン（グラフ左）を見ると、投資期間が長くなるほどリターンがマイナスになる割合が減少しています（1年間 約24％ → 5年間 約14％ → 10年間 約1％）。

世界株式の過去およそ20年間の価格推移（グラフ右）は、1．マーケットに居続けた場合と2．各年において日次リターンが最も高い1日（合計20日分）を除いた場合を比較したものです。

わずか20日分のリターンを取り逃した結果、運用成果はおよそ半分程度にまで落ち込んでいます。長期投資で粘り強く運用を続けることで短期売買による機会損失を避けられるなら、それも大きなメリットですよね。

マーケットが荒れ模様になっても冷静な判断力を保つためには、預貯金や生活防衛資金の備えも忘れないようにしたいです。

NISAのしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」で解説されています。iDeCoについては、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。パンフレットもダウンロードできます。

私の場合、つみたてNISAは楽天証券を利用しています。iDeCoはSBI証券に口座を開設しています。

国際通貨基金　経済見通し

国際通貨基金（IMF）は今年の経済見通しを上方修正しましたが、世界経済が正常化するには依然として長い道のりが残されているようです。ときに足踏みや後退を余儀なくされることもあるでしょうね。

・IMF、今年の世界経済見通しを上方修正するも、慎重な一面 （ピクテ投信）

国際通貨基金（IMF）は今回、世界の経済成長率予想を前回（6月）から上方修正しました。主な背景としてIMFは新型コロナウイルスの感染拡大による経済の落ち込みが想定より抑えられたこと、財政政策を中心に各国で機動的な対応が見られたことをあげています。一方で、来年の成長率についてはコロナ対応により小幅下方修正しており、「長く困難な登り道」が想起されます。

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