SBI証券の2020年10月の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト5の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。
SBI証券 つみたてNISA人気ランキングベスト5
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2020年10月1日～同年10月31日）。1位→（前回1位）SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド
米国の株式に投資
2位→（前回2位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む世界の株式に投資
3位↑（前回4位）ひふみプラス
国内外の株式に選別投資
4位↓（前回3位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式に投資
5位→（前回5位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式に投資
アクティブファンドの『ひふみプラス』がまたランクアップしています。
SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンドほか特徴
資産クラスの近いものを先に並び替えています。『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』（SBIAM）と『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』が税込0.0938％程度、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』が税込0.0968％以内です。
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1144％以内です。
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』（ニッセイAM）は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1023％です。
『ひふみプラス』（レオス・キャピタルワークス）は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に選別投資します。直販の『ひふみ投信』と同じマザーファンドを通じて運用されています。
運用管理費用（年率）は税込1.078％以内です。
今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。
米国株式・全世界株式・先進国株式・ひふみプラスの運用実績
下のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2018年11月6日～2020年11月5日）を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。運用期間の短い『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』は除外しています。『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』を参考にしてください。
『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2020年11月5日現在）。
調整局面の下落率は2020年2月の天井から同年3月の底までの数字（※）です。※2020年2月21日～同年3月24日（ひふみプラスのみ2020年2月6日～同年3月16日）
・レオスの「ひふみ」、高い運用効率の秘訣は？（日本経済新聞）
直近の運用成績は好調な「ひふみプラス」ですが、戻り待ちの売りも多いのか資金流出が続いているようです。ファンドのリターンが優れていても、長期で保有しないと投資家の実際の儲けであるインベスターリターンは向上しないという指摘もあります。
ひふみアカデミーの動画でも行動経済学の理論（損失回避性、フレーミング効果、確実性効果など）の話も交えながら短期売買より長期保有をと訴えていました。
投資家の実際の儲けは？
・アクティブVSパッシブ、投資家の“実際の儲け”は？（モーニングスター）アクティブファンドの場合、投資家の実際の儲けであるインベスターリターンが、ファンドを継続保有した場合のトータルリターンに見劣りしがちというデータがあります。
積立投資に利用されることの多いパッシブ（インデックス）ファンドに比べ、アクティブファンドは相場のタイミングを見て投資しようとする人が少なくないことも原因の一つのようです。
マーケットには好不調の波がつきものですから、人気化したファンドを高値づかみして、その後の下落ですぐ売ってしまったり、基準価額が戻ってきたところでやれやれの売りをしていては、なかなか思うようなリターンを獲得できないのも無理はないのかもしれないですね。
逆にいえば、つみたてNISAのように長期の積立投資を前提とするなら、マーケットが荒れ模様のときでも回復と成長を強く信じられるファンドを選ぶべきなのでしょうね。
モーニングスターの記事によれば確定拠出年金専用ファンドではインベスターリターンのアクティブ・パッシブの差は大きく出ておらず、積立投資が投資家の実際の儲けを向上させる一助になっていることがうかがえます。
おすすめ記事（積立投資の成績）
積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
・半分ずつ投資した実績は？『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
楽天証券のNISA人気ファンドベスト5は下の記事をご覧ください。
・月1万円の積立投資の成果は？スリム米国株式／全世界株式、楽天・全米株式／全世界株式、ひふみプラス NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）【投信ランキング】
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