運用管理費用が引き下げ！『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス』『楽天・新興国株式』特徴と運用実績を比較・評価

運用管理費用の引き下げが発表された『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種、『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』の特徴と運用実績を比較してみました。

・「楽天・バンガード・ファンド」シリーズ 実質的にご負担いただく運用管理費用の引き下げについて（PDF／楽天投信投資顧問）

楽天・全世界株式、バランス、新興国株式の特徴

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国や新興国市場を含む49ヵ国の大型株から小型株まで幅広くカバーしています。

後述の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』の株式部分と同じく「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF（VT）」を実質的な投資対象にしています。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年12月末現在（2020年1月末月報より）

『楽天・インデックス・バランス・ファンド（株式重視型）』（楽天投信投資顧問）、『同（均等型）』（楽天投信投資顧問）、『同（債券重視型）』（楽天投信投資顧問）は、世界の株式と債券に分散投資します。

株式部分は、大型株から小型株までカバーした「バンガード・トータル・ワールド・ストックETF」を実質的な投資対象にしています。

債券部分は、国債に加え、政府関連債、社債、資産担保証券で構成された「バンガード・グローバル・ボンド・インデックス・ファンド」を実質的な投資対象にしています。

債券への投資は為替ヘッジを行い為替リスクの低減をめざします。

運用管理費用（年率）は株式重視型が税込0.233％程度、均等型が税込0.247％程度、債券重視型が税込0.261％程度です。

基本配分

『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、新興国の株式市場を対象にした「FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ（含む中国A株）・インデックス」（円換算ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数にはアジア、中南米、中東・アフリカ、欧州の新興国24ヵ国の大型株・中型株・小型株が組み入れられています。

｢バンガード・FTSE・エマージング・マーケッツETF（VWO）｣を実質的な投資対象にしています。

一般的な新興国株式インデックスファンドに採用されているMSCIのエマージング指数と違い、FTSEでは韓国とポーランドは新興国ではなく先進国に区分されています。

運用管理費用（年率）は税込0.232％程度です。

楽天・新興国株式インデックス・ファンド 2019年12月末現在（2020年1月末月報より）

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

楽天・全世界株式、バランス、新興国株式の運用実績

下記のチャートは、最後発の『楽天・インデックス・バランス・ファンド』設定来1年7ヵ月半の期間（2018年7月20日～2020年3月4日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年7月20日～2020年3月4日 過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2020年3月4日現在）。

調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月2日の数字、設定来騰落率は1年7ヵ月半の数字です。

2020年3月4日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

・日米欧、時価総額1割減　コロナ・ショック市場揺らす（日本経済新聞）

今のように株式市場が荒れ模様だと、債券を含む『楽天・インデックス・バランス・ファンド』の安定感はなかなか魅力的ですね。

世界最大級の運用会社バンガードは、債券がポートフォリオの分散化のための重要な手段であると改めて強調しています。

・2020年の経済および市場見通し：新たな不透明性の時代（バンガード）

新型肺炎の世界経済への影響は心配ですが、各国が対策を取るなら復調も期待できるでしょうか。

・新型肺炎の感染拡大で各国は政策対応を強化-各国の金融・財政政策が株式市場や景気の下支えに-（PDF／岡三AM）

・中国の的を絞った景気対策が、新型コロナウイルスによる経済への打撃を和らげる（ピクテ投信）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』の運用管理費用の引き下げ後の実質コストについては下の記事も参考にしてください。

・『楽天・全米株式』900億円超！『楽天・全世界株式』370億円超！ スリム米国株式やオール・カントリーと実質コストや運用実績を比較　積立投資の評価額も確認

・信託報酬引き下げ！『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』スリム新興国株式と実質コストや運用実績を比較　積立投資の成績も比べてみました

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・楽天・全世界株式／全米株式を4、6、8資産均等型バランスと比較・評価　調整局面の騰落率は？

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・『グローバル3倍3分法ファンド（1年決算型）』楽天・全世界株式や楽天・インデックス・バランスとコロナショック下の実績を比較・評価

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