つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
つみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
全世界株式
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
2018年1月から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2019年11月末現在、23万円の投資額に対して全世界株式インデックスファンドの評価額は251,297円（＋9.26％）です。
全米株式
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
2018年1月から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2019年11月末現在、23万円の投資額に対して全米株式インデックスファンドの評価額は260,939円（＋13.45％）です。
・楽天・全米株式、S＆P500連動型、米国優良株（アクティブ）つみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？先進国株式とも比較
先進国株式
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
2018年1月から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2019年11月末現在、23万円の投資額に対して先進国株式インデックスファンドの評価額は256,569円（＋11.55％）です。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
バランス（8資産均等型）
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
2018年1月から始まったつみたてNISAで毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、2019年11月末現在、23万円の投資額に対してバランスファンド（8資産均等型）の評価額は248,438円（＋8.02％）です。
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
つみたてNISAでは2037年まで毎年40万円×20年の非課税投資枠（最大800万円）が設定されます。
好調なときも不調なときも積み立てを粘り強く継続することで購入単価が平準化され、ほどほどの買値に落ち着くことが期待できるかもしれませんね。
基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入できるチャンスでもあります。
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| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf |
いわば長期マラソンのつみたてNISAが着実な資産形成の一助になるといいですね。
・「つみたてNISA」積立期間が延長され、いつから始めても合計800万円の非課税投資枠が利用可能に？
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
埼玉県 飯能市（ムーミンバレーパーク・メッツァ／旅レポ）フィンランドARABIA社製のムーミンマグ
埼玉県 飯能市
miniリュック（容量 10L）
埼玉県 飯能市
ムーミン・リトルミイ・スナフキン・ミムラねえさん4体セット（15cm）
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を計算（シミュレーション）するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンドの値動き
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| 2019年11月29日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・JPモルガン「「期待先行の株高」の調整リスクが幾分上昇」（PDF）
・三井住友DSAM「投機筋に振り回されないための投資戦略」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年11月29日）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2019年11月29日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
【楽天Kobo】株主優待＆ふるさと納税最強ランキング【電子書籍】
【Amazon】“税金ゼロ”の資産運用革命 つみたてNISA、イデコで超効率投資【電子書籍】[ 田村正之 ]
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