設定から2年が経過した『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の特徴や運用実績を定番バランスファンドと比較してみました。
比較の対象は『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』です。今回、取り上げた投資信託は、すべてつみたてNISA対象商品です。
8資産均等型、楽天・全世界株式、楽天・全米株式の特徴
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は（三菱UFJ国際投信）、日本と先進国と新興国の株式および債券、日本と先進国のREIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.154％です。
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| 基本投資割合 |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.222％程度です。
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| 2019年8月末現在 |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
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| 楽天・全米株式インデックス・ファンド 2019年7月末現在（同年8月末月報より） |
今回、取り上げる投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間は無期限です。
8資産均等型、楽天・全世界株式、楽天・全米株式の運用実績
下のチャートは、過去2年間（2017年10月3日～2019年10月2日）の基準価額の推移を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。貿易摩擦や景気減速懸念などにより株価の変動が激しくなっていて、投資信託の基準価額の変動幅も大きくなっています。
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| 基準価額の推移 2017年10月3日～2019年10月2日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年10月2日現在）。調整局面での下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年10月2日の数字です。
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| 2019年10月2日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
例えば基準価額が20％下落したあとに（10,000円 → 8,000円）、20％上昇しても元には戻らないことに注意してください（8,000円 → 9,600円）。
値動きの比較的安定したバランスファンドを土台に、プラスアルファを求めるなら全世界株式インデックスファンドや米国株式インデックスファンドに追加で投資するという考え方もあるかもしれないですね。
・リスクを抑制『楽天・全米株式インデックス・ファンド』を8資産均等型バランスと組み合わせた場合の実績は？
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・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
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