超低コスト投信の繰上償還となる口数と現在の口数は?「eMAXIS Slim」「楽天・バンガード」「EXE-i つみたて」

2018年2月20日火曜日

国内株式 新興国株式 先進国株式 全世界株式 投資信託メモ

t f B! P L
低コスト投信の繰上償還となる口数と現在の口数は?

にほんブログ村 株ブログ 投資信託へにほんブログ村 投資ブログ 資産運用(投資)へ

※ 記事を更新しました(2018年8月14日現在)。

つみたてNISAをきっかけに設定された超低コストのインデックスファンドシリーズは、設定されてから日が浅いこともあり、資産規模がまだ小さいファンドもあります。

念のため、口数が何億口を下回ると繰上償還の対象となるのか、その条件となる口数と現在の口数を確認してみました。

運用が始まったばかりで繰上償還になることはないでしょうけれど、長期投資の途中で償還されても困りますよね。

今回取り上げるのは「eMAXIS Slim」、「楽天・バンガード」、「EXE-i つみたて」、各インデックスファンドシリーズの株式ファンドとバランスファンドです。




繰上償還の条件と現在の口数は?

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)、楽天・全世界株式インデックス・ファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンド、楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド、楽天・新興国株式インデックス・ファンド、楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)、楽天・インデックス・バランス・ファンド(債券重視型)、EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド、EXE-i つみたて先進国株式ファンド、EXE-i つみたて新興国株式ファンドの繰上償還の条件と現在の口数
2018年8月13日現在

投資信託の名称が太字になっているのは、つみたてNISAの対象商品です。

繰上償還の条件を下回った場合、現在の口数を赤字にしています。


まとめ

「eMAXIS Slim」、「楽天・バンガード」、「EXE-i つみたて」シリーズの主要な投資信託は繰上償還を回避するための最低限の条件はクリアしているか、いずれクリアできそうですね。

2018年7月20日設定で、運用開始から日が浅い『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種は、これからの伸びに期待したいです。

ただし、超低コストなインデックスファンドの運用管理費用の内訳を見ると本当に継続可能なのか心配になる面もあるでしょうか。

EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド
EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド
2017年12月5日付交付目論見書7Pより引用

『EXE-i つみたてグローバル(中小型含む)株式ファンド』を例にすると、実質的な投資対象にしているファンド(海外ETF)の信託報酬や消費税を除くと、運用管理費用は年0.1%です。

純資産総額が10億円程度だと、運用管理費用はわずか100万円にしかなりません。計算、合ってますよね?

ファンドの規模が100億円に成長しても1,000万円です。それをさらに委託会社、販売会社、受託会社の3社で分けたら……採算がとれるのか疑問です。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 信託報酬率
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
2018年7月25日付交付目論見書8Pより引用

ファンドの純資産総額に応じて信託報酬率を低減する『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の場合は、上記のようになっています。

既存の投資信託とマザーファンドを共有しているにしろ、こちらも出血サービスに近いのでは、と思ってしまいます。




関連記事
eMAXIS Slim 先進国、国内、新興国株式の組み合わせを楽天やEXE-iつみたて等の全世界株式と比較

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の出足の成績は?競合する全世界株式投信と比較(EXE-i つみたて、eMAXIS Slim、野村ほか)

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』の出足の成績を楽天・米国高配当株式、iFree S&P500・NYダウ、iFreeNEXT FANG+、SMT米国株配当貴族等と比較

『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』の出足の成績は?EXE-iつみたて、eMAXIS Slim、iFree、iTrustと比較

『楽天・インデックス・バランス・ファンド(均等型)』『同(株式重視型)』『同(債券重視型)』をeMAXIS Slim バランス(8資産均等型)や世界経済インデックスファンド等と比較

日本株を含む『EXE-i つみたて先進国株式ファンド』の特徴と実績をEXE-i、eMAXIS Slim、ニッセイと比較

Home

楽天Koboお金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

Amazon Kindle税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門【電子書籍】[ 竹川美奈子 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ集
ブログ村 資産運用(投資)
資産運用(投資)が話題のブログ集
NISA 人気ブログランキング
NISAが話題のブログ人気ランキング

注目の記事

銀行こわい…未利用口座の管理手数料に加え繰越時の通帳発行手数料まで/全世界株(オルカン)、先進国株、国内株、米国株(S&P500)、新興国株 各インデックスファンドの成績 

主だった インデックスファンドの2024年2月末時点の成績 を確認してみました。 ところでネット証券やネット銀行の隆盛で、地元の銀行とご無沙汰していたら「未利用口座管理手数料引き落としのお知らせ」なるハガキを受け取ってしまいました。翌々月末までに取引がないと口座管...

よく読まれている人気記事

QooQ