インデックス投資で投資信託をコツコツ積み立てて含み益が100万円になりました

先日、NISA口座や個人型確定拠出年金（iDeCo）、それに特定口座も合わせると投資信託の含み益が100万円になりました。2010年に初めて投資信託を買ってから8年目、NISAで本格的に（？）積立投資を始めて3年と5か月目です。

少し前までは赤字でした

アメリカの大統領選が終わった昨年の11月、トランプ・ラリーの初期の頃はNISA口座はまだ赤字でした。「NYダウが最高値を更新しているのにNISA口座が赤字の理由 投資も食事と同じでバランスが大事？」なんて記事を書いてました。

半年たった今は+14％ほどの黒字になっています。もっとも先進国株式インデックスファンドとバランスファンド（世界経済インデックスファンドなど）を2:1くらいの比率で持っていて、株式や外貨建て資産の割合が高めです。


株式相場が調整したり為替が円高に振れたりすると、またあっという間に赤字に逆戻りになりそうです。

インデックス投資の前は

インデックス投資を始める前は鉄板と言われた電力株に投資していたこともありました。ある事件をきっかけにすぐに手放してしまいましたが。

配当の権利確定前に株価が急落して不審に思っていると、後で、29年ぶりに公募増資をするという情報が事前に漏れていたことがわかりました。

その時点で個別株から離れたので電力株の大暴落に巻き込まれずにすんだのは、それこそ「人間万事塞翁が馬」なのかもしれません。

それからは「世界経済インデックスファンド」を少しずつ積み立て始めました。円高で赤字なことが多かったので、NISAが始まるまでは投資信託ではなくネット銀行の定期預金や個人向け国債を中心にしていました。

今思えば1ドルが80円前後だった円高の時に、もっと投資信託を買っておけばよかったですね（苦笑）。NISAがあと2、3年くらい早く始まっていれば、なんて。

インデックス投資のありがたみ

個別株ほど急落におびえなくてすむのは、ありがたいと思います。もちろん株価指数等に連動するインデックスファンドは相場全体が不調な場合は、さえない成績になります。

それでも日本だけでなく世界に幅広く投資していれば、経済の成長が止まることはないだろうと楽観的でいられます。世界の経済や政治のニュースが面白く感じられるようになるのも世界分散投資のいいところでしょうか。インデックスファンドなら比較的低コストで手軽に世界中の資産に投資できます。

世界の中央銀行が引き締めに動きつつあるので、もうそろそろ株価はピークのような気もします。まあ、予想は当たらないですけど。あまり背伸びして前のめりになりすぎないよう注意しながら、コツコツと積み立てを続けていこうと思います。




こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）で投資信託を購入できるようになりました。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。



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