※ 記事を更新しました(2017年12月13日)。
NISA(少額投資非課税制度)では毎年120万円の非課税投資枠が設定されて、運用益にかかる20.315%の税金が5年間非課税になります。
今年の1月から資産運用に挑戦して投資信託を毎月1万円ずつ積み立てたら、今いくらになっているのか計算してみました。
市場平均以上の運用成果をめざすアクティブファンドの『ひふみプラス』と『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)』の損益は?
ファンドの特徴
ひふみプラスは2017年11月末月報より ジェイリバイブ2は2017年12月8日付週報より |
『ひふみプラス』は、長期的な将来価値に対して市場価値が割安と考えられる成長企業に投資します。直販のひふみ投信と同じマザーファンドを通じて運用されています。株価の下落リスクが高まっている時や、株価水準から魅力的な銘柄が無いような時には株式の組入比率を最大で50%強まで引き下げます。
信託期間は無期限です。外貨建資産は原則として為替ヘッジは行いません。
販売会社はイオン銀行や地方銀行、SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券などです。
購入時の手数料の上限は税抜3%ですが、販売会社によって異なりネット証券など無料の場合もあります。投資信託を保有している間かかる運用管理費用(信託報酬)は年率で、純資産総額500億円までは税抜0.98%、500億円を超える部分は税抜0.88%、1,000億円を超える部分は税抜0.78%です。換金時の信託財産留保額はありません。
『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)』は、株価が下落した銘柄から財務安定性に優れ、業績も安定しており、わが国の経済社会に貢献すると考えられる企業の株式に投資します。
信託期間は無期限です。
販売会社は、東京スター銀行、SBI証券、カブドットコム証券、マネックス証券、楽天証券などです。
購入時の手数料の上限は税抜3%ですが、販売会社によって異なりネット証券など無料の場合もあります。投資信託を保有している間かかる運用管理費用(信託報酬)は年率で税抜1.68%です。換金時に信託財産留保額として基準価額から0.3%差し引かれます。
各ファンドの成績
過去の実績は将来の運用成績を保証するものではありません |
各月の基準価額は、各ファンドの売買が成立する約定日に合わせています。申込受付日の翌日が約定日の『ひふみプラス』は各月の2営業日目の基準価額、申込受付日が約定日の『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)』は各月の最初の営業日の基準価額です。
『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)』は分配金(税引前)を再投資したものとして計算しています。
まとめ
年初から約1年間、各ファンドを毎月1万円ずつ積み立て場合の成績は上記の表の通りで、幸いどちらのファンドも好調なようです。『ひふみプラス』を年初から約1年間、毎月1万円ずつ積み立てた場合、12万円の投資額に対して25,072円の黒字(+20.89%)になります。NISAの非課税投資枠は年間で120万円なので、もし、毎月10万円ずつ積み立てていたら250,723円の黒字でした。
『SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ(年2回決算型)』を年初から約1年間、毎月1万円ずつ積み立てた場合、12万円の投資額に対して32,332円の黒字(+26.94%)になります。もし、毎月10万円ずつ積み立てていたら120万円の投資額に対して323,324円の黒字でした。
・ひふみプラスより好成績?『三井住友・中小型株ファンド』をジェイリバイブやTOPIXと比較
・『ひふみ投信』運用資産が急増し米国以外の外国株にも投資へ 特徴や成績をインデックス投信と比較
こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入できます。「楽天スーパーポイント」(期間限定ポイントは除く)でも投資信託を購入可能です。
手軽に投資できるようになるのはうれしいですが、将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。
・楽天証券
・楽天カード
・レオスのひふみ投信 直販の口座開設の前に資料請求をすることもできます
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