「つみたてNISA（月1万円積立）の評価額　米国株式・先進国株式・全世界株式」「IMFとOECDの世界経済・景気予測」「ふるさと納税（家電・米）」

米国株式・先進国株式・全世界株式の積立投資の評価額

月1万円の積立投資の評価額は？

つみたてNISAのスタートした2018年1月から毎月1日を積立日に設定しています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2021年1月29日）。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年1月29日時点の数字です。


各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。


つみたてNISAの始まった2018年1月から3年強の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2021年1月29日現在、37万円の投資額に対して以下の通りです。

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
479,716円（+29.65％）

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
458,602円（+23.95％）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
458,572円（+23.94％）

資産運用には好不調の波がつきものなので、冷静な判断力を保つためにも預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えを忘れないようにしたいです。

・資産「2000万円」づくり　手堅い投信の長期積み立て（NIKKEI STYLE）

つみたてNISAの成績は下の記事も参考にしてください。

・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

IMFとOECDの世界経済・景気予測

インデックスファンド等の値動き

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年1月29日）は下記の通りです。


・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価　8資産均等型バランスとも比較

・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価

iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益

前週末比は米国株式インデックスファンド-0.80％、先進国株式インデックスファンド-1.13％、新興国株式インデックスファンド-2.94％とすべてマイナスでした。

その結果、前週末比の評価額はiDeCoが-21,866円、つみたてNISAが-20,868円でした。

IMF（国際通貨基金）とOECD（経済協力開発機構）の世界経済見通し

・今後の経済回復は世界各国でまちまちか（PDF／アセットマネジメントOne）

■IMFは世界経済見通し改定で、世界全体の成長率を2020年10月時点の予測から引き上げ。ワクチンへの期待や政策支援がある一方、ウイルス感染拡大や変異種が見通しに懸念をもたらすとした。

■OECD景気先行指数は2年半ぶりに前年同月比で上昇、いくつかの国・地域では見通し引き上げ。OECDは、大半の主要国において危機からの回復が継続しているものの、そのペースは様々とした。

直近のマーケットはまた不安定になっていますが、世界経済や景気の回復が株価を下支えしてくれることを祈りたいです。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。




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