老後資金問題で大事なのは自分自身に合った適切なライフプラン／オール・カントリー、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績と2022年3月末NISA・iDeCo・特定口座の評価額-NISAで積立投資手帳

主だったインデックスファンドの成績と2022年3月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の評価額および損益を確認してみました。

また最後の段落で、老後資金2,000万円問題に関する記事の一節を紹介しています。

全世界株式、先進国株式、米国株式、国内株式、新興国株式の成績

インデックスファンドの基準価額の推移（チャート）

下のチャートは過去1年間の基準価額の推移（2021年3月末～2022年3月末／月末ベース）です。起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの基準価額の推移（チャート）

インデックスファンドの騰落率

下のグラフは3月の騰落率（前月末比）と過去1年の騰落率（前年同月末比）です（2022年3月31日現在）。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの前月末比と前年同月末比の騰落率

株価の反発と円安で『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』をはじめ上記投信の3月の騰落率は好調でした。

・ウクライナと米利上げを受けての株式市場～停戦後の米利上げ局面における株式市場で重視すべきこと～（PDF／大和AM）

●地政学リスク顕在化、かつ米利上げ加速も、株式市場に打たれ強さ
●ウクライナ情勢は様々なシナリオあるが、結局はインフレ要因
●米利上げは急速だが、市場は早くも着地点を意識
●利上げ局面の株式市場では利益成長の角度と確度がより重要に

利上げ局面の株式市場ではPER（株価収益率）が下がりやすい傾向にあるものの、株価が下落するかどうかはEPS（1株当たり利益）の動向によると大和アセットマネジメントは分析しています。

EPSが順調に増加していた（1）の事例では株価はおおむね堅調でしたが、EPSが停滞していた（2）の事例では下落が目立つ局面もあったようです。

NISA・iDeCo・特定口座の評価額と損益（合算）

資産配分と評価額および損益

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの損益

ほかにETFも少額保有しています（米国株 11,678円）。

3月も、基準価額が1月5日の高値を更新する直前まで特定口座で毎日積立を継続しました。

2022年2月末に比べると240万円弱くらい評価額が増えています。円安の追い風でリスク資産は2,000万円を超えたものの、エネルギーや食料品などの物価上昇が心配ですよね。

・【新年度】相次ぐ値上げ・年金・医療・働き方は…（NHK）

非課税口座の評価額および損益は下の表の通りです。

NISAのしくみや活用法は、金融庁の「NISA特設ウェブサイト」にまとめられています。iDeCoについては、国民年金基金連合会の「イデコ公式サイト」が参考になります。かんたん税制優遇シミュレーションでiDeCoに加入した場合の税負担の軽減額を確認できます。