スリム米国株式、スリム先進国株式、オール・カントリーの実質コストと運用実績
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか実質コスト
上記の数字は推計による概算値であることに注意してください。
運用管理費用（信託報酬）以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用（保管費用、監査費用等）を含めたものが実質コストになります。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の実質コスト（年率 0.140％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当（365日）に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。
信託報酬以外の諸経費 0.044％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.0961％ （※）= 0.140％（少数第3位未満四捨五入）
※受益者還元型の信託報酬は純資産総額 2,032.59億円で計算（500億円未満の部分 税込0.0968％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.09625％、1,000億円以上の部分 税込0.0957％）
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト（年率 0.172％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。
信託報酬以外の諸経費 0.072％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.1007％（※）= 0.172％（少数第3位未満 四捨五入）
※受益者還元型の信託報酬は純資産総額 1,412.53億円で計算（500億円未満の部分 税込0.1023％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.100595％、1,000億円以上の部分 税込0.09889％）
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の実質コスト（年率 0.204％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。
信託報酬以外の諸経費 0.090％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.11427％（※） = 0.204％（少数第3位未満 四捨五入）
※受益者還元型の信託報酬は純資産総額 650.23億円で計算（500億円未満の部分 税込0.1144％、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.11385％、1,000億円以上の部分 税込0.1133％）
純資産総額は2020年11月27日現在の数字です。
eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか運用実績
下記のチャートは過去2年間の基準価額の推移（2018年11月28日～2020年11月27日）を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年11月27日現在）。
調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字と2018年12月4日～同年12月25日の数字です。
過去6ヵ月の騰落率では『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』が『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』や『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』を上回っています。
・新興国市場が堅調、今後の動向に注目（PDF／アセットマネジメントOne）
■新興国通貨は米大統領選以降、総じて大幅に上昇。トルコリラやブラジルレアルなどの上昇が目立つ。新興国株式は米ドル指数の下落に歩調を合わせるかたちで上昇基調が継続している。
■早期に米国の追加経済政策が成立すれば、米国を始めとする各国の景気回復期待が高まるとともに、新興国通貨高・米ドル安基調がさらに強まる可能性もあり、今後の新興国市場の動向が注目される。
近年は米国株式が好調ですが、米国以外の地域の巻き返しにも期待しています。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』などの実質コストや運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。
・第1期の運用報告書が公表！『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』スリム米国株式や楽天・全米株式と実績比較・評価 実質的な投資対象VOOとVTIの年間平均リターンは？
全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。
・全世界株式（オール・カントリー）をバランス（株式重視・均等・債券重視）と比較・評価 リバランスが難しいならバランスファンドもあり？
2021年は適温相場になる？
インデックスファンド等の値動き
新型コロナの感染再拡大は心配ですが、全世界株式を始めとする株式インデックスファンドは昨年末比プラスで1年を終えられるでしょうか。
コロナ禍で落ち込んでいるリートは、出遅れている分、将来の反発に期待が持てそう？
・2021年はゴルディロックス（三井住友DSアセマネ）
■2021年のグローバル経済は、コロナ感染抑制等を背景とした景気減速から回復が本格化すると見ています。複数の種類のワクチンが接種可能となる見込みで、これも景気回復の確度を高めます。弊社では、2021年の世界経済の成長率を+6.1％、22年を+4.2％と見込みます。
■これらの経済成長率は、世界経済の潜在成長率と言われる+3.5％程度を大きく上回っていますが、インフレ圧力は低位にとどまると見込んでいます。これは、コロナの感染拡大が始まる前から起こっていた、IT利用の高度化等による企業や消費者の行動変化とそれによる「構造調整」の影響によるものです。
実体経済の回復にともない、マーケットのさらなる上昇があると嬉しいですね（織り込み済み？）。
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年11月27日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価 8資産均等型バランスとも比較
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』や『楽天・全米株式インデックス・ファンド』とバランスファンドの比較は下の記事を参考にしてください。
・楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価 あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい？
iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益
前週末比は米国株式インデックスファンド+1.61％、先進国株式インデックスファンド+1.86％、新興国株式インデックスファンド+2.55％とすべてプラスでした。
その結果、前週末比の評価額はiDeCoが＋35,040円、つみたてNISAは+26,268円でした。
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
長野県 飯山市10.1インチ Windows 2in1タブレット（KINGSOFT WPS Office 付）
神奈川県 綾瀬市
8インチ Windows タブレット
宮城県 多賀城市
ビデオ用ブルーレイディスク（25GB）11枚パック 3セット
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。
・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
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