「600億円超！『たわらノーロード　先進国株式』スリム先進国株式や4資産均等型バランスと実績比較」「ふるさと納税（空気清浄機）」「楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンドの値動き」

先進国株式とバランスファンドの運用実績を比較・評価

基準価額の推移（チャート）

4資産均等型バランス　基本投資割合

下のチャートは『たわらノーロード　先進国株式』の過去3年間の基準価額の推移（2017年7月24日～2020年7月22日）をバランスファンド（『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』）と比べたものです。

比較しやすよう起点の基準価額を1万円に統一しています。直近のコロナショックの爪あとがはっきりと見て取れますね。

基準価額の推移　2017年7月24日～2020年7月22日 過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較

先進国株式インデックスファンドのライバル『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』も含めた騰落率の比較は下の表の通りです（2020年7月22日現在）。

調整局面の上昇率は2020年3月24日～同年7月22日の数字、下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランスは同19日）の数字です。

2020年7月22日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

債券を含むバランスファンドに比べると、先進国株式インデックスファンドは良くも悪くも値動きが大きいですね。

2020年7月22日現在、純資産総額は『たわらノーロード　先進国株式』（2015年12月18日設定）が608.85億円なのに対し、後発の『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』（2017年2月27日設定）は1,149.66億円と大きく差をつけられています。

運用管理費用は『たわらノーロード　先進国株式』が税抜0.0999％、引き下げを頻繁に実施してきた『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は税抜0.0930％以内と現時点では僅差になっています。

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』（2015年8月27日設定）の純資産総額は64.63億円（2020年7月22日現在）、運用管理費用は税抜0.1400％です。

先進国株式インデックスファンド3種の実質コストは下の記事を参考にしてください。

・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』第3期の実質コストをニッセイやたわらと比較　コロナ禍の運用実績も評価

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

茨城県 日立市
日立 空気清浄機 EP-NVG90（製品紹介）

【ふるさと納税】L-1　空気清浄機 EP-NVG90(N)

茨城県 日立市
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【ふるさと納税】E-2 空気清浄機 EP-PZ30(W)

熊本県 球磨村
返礼品はありません

【ふるさと納税】《令和2年 熊本・鹿児島大雨災害支援緊急寄附受付》 熊本県球磨村 災害応援寄附金 （返礼品はございません）

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンド等の値動き

・500億円超！『SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド』スリム米国株式や先進国株式と比較・評価

近年は米国の一人勝ち（バブル？）もささやかれるほど米国株が極めて好調ですが、長期での不確実性を重視するなら世界株や債券も含めた分散投資という王道を行く選択肢もありますね。

・米国株か？世界株か？（ピクテ投信）

長期投資を実践するのであれば、経済情勢の変化にも目を配る必要がある。しかし、10年を超える予測というものはほとんど当てにならないうえ、さらにバブルの「形成」と「崩壊」を見分けるのも至難の業だ。このため、はじめから決め打ちせず、先進国株と新興国株を含めた「世界株」に分散投資を行い、いずれ遭遇するであろうバブルの「形成」と「崩壊」に備えることが長期投資にとって重要ではなかろうか？

2020年7月22日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

先進国株式と8資産均等型バランスの一括投資と積立投資の比較は下の記事を参考にしてください。

・「先進国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価　運用成績にどれくらいの差がある？

・「8資産均等型」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価　積立投資のメリットとデメリットとは？

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年7月22日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2020年7月22日 過去の実績は将来を保証するものではありません

債券を含む『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種（株式重視型・均等型・債券重視型）との比較は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式、楽天・全米株式を『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種と比較・評価　あれこれ悩むくらいならバランスファンド1本でいい？

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





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