インデックスファンド（株式、債券、REIT、バランス）等の騰落率
コロナショックの影響で先行きの不透明感も根強い中、インデックスファンド等の昨年末比の騰落率を確認してみました。 |
| 2020年5月8日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
『楽天・全世界債券インデックス（為替ヘッジ）ファンド』と『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）』については下の記事を参考にしてください。
・『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）』株式と債券に半分ずつのポートフォリオ（楽天・全米株式 50％：楽天・全世界債券 50％）と実績比較・評価
株式のみを対象にしたインデックスファンドの中では、唯一『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』（大和AM）がプラスの成績です。
リモートワークの推進やEC取引の加速などポストコロナに向けてハイテク企業の躍進が期待されていることも好調な理由の一つでしょうか。
同ファンドのベンチマークである「NASDAQ100指数」は、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』のベンチマークである「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」に比べると、テクノロジーセクターの構成比が56.3％と高めです。
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| 業種別構成比 2020年5月1日現在と2020年3月31日現在 |
ただ、好調さの反面、すでに割高な水準に達していないかは気になるところですよね。
・うまくいかない「勝ち組」の後追い、米国株式長期で検証（モーニングスター）
モーニングスターの記事は「（１）最もリターンが高かったセクターに翌年投資する「順張り」戦略、（２）最もリターンが低かったセクターに翌年投資する「逆張り」戦略、（３）全セクターを均等配分で保有する「分散投資」戦略、という３つの投資手法でどれが最も優れた成績となったか」を検証しています。
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| 出典：うまくいかない「勝ち組」の後追い、 米国株式長期で検証（モーニングスター） 過去の実績は将来を保証するものではありません |
大きく勝つこともなければ負けることもない「分散投資」が、長期ではその他を上回るパフォーマンスになったそうです。過去のデータは将来の投資成果を約束するものではありませんが、なかなか興味深い結果ですよね。
時価総額加重平均型の一般的なインデックスファンドは、全セクターを均等配分で保有する場合よりも分散の度合いは控えめになるかと思われます。とはいえ先行きの不透明が強いなら、長期目線で市場全体に投資しておくのも悪いアイデアではないかもしれませんね。
・順張り・逆張りどちらが有効？―長期では「平均」に勝てず（モーニングスター）
国内外の株式・債券・REIT（不動産投資信託証券）などの「順張り」「逆張り」「分散投資」を検証した記事でも同様の結果でした。
・上場廃止 NASDAQ100とFANG+に占める中国企業の割合は？ iFreeNEXT、スリム米国株式、楽天・全米株式の実績比較・評価ほか
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
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当選発表は2020年8月下旬頃（当選者にメールでお知らせ）
条件
国内株式（現物、信用）、外国株式（米、中、アセアン）：いずれかの取引で手数料合計500円以上
投資信託の買付金額（ノーロード投信、ポイント投資含む）：合計2,000円以上の約定
楽ラップ：合計で新規申込金額1万円以上、もしくは増額申込金額（積立含む）1万円以上
楽天FX：合計30万通貨以上の取引（新規／返済いずれも可）
注意事項
未成年、法人、NISA口座での取引、カスタマーサービスセンター経由注文（強制執行による約定も含む）は対象外
詳細は楽天証券のキャンペーンページで確認をお願いします。
・つみたてNISA口座、1年で倍増 ネット証券4社（日本経済新聞）
・【投信ランキング】非課税で投資！NISA人気ファンドベスト5（楽天証券）の実績比較・評価 スリム米国株式、楽天・全米株式、スリム先進国株式ほか「長期目線で考える」
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
兵庫県 加西市アラジン グラファイトグリル＆トースター【4枚焼】グリルパン付（製品紹介）
兵庫県 加西市
神戸牛赤身ブロック（ローストビーフ用）500g
栃木県 那須町
自家製ローストチキン1羽
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
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