「【インデックス投資】コロナ・ショックの影響は？ 株式、債券、REIT、バランスの騰落率を比較・評価」「スリム先進国株式が信託報酬引き下げ！ 楽天・全世界株式／新興国株式の投資対象ETFも経費率改定」「ふるさと納税（日用品）」

コロナ・ショックの影響は？ インデックスファンドの騰落率を確認

コロナ・ショックで株価や投信の基準価額が急落

直近の株式市場は新型肺炎の感染拡大により、調整を余儀なくされています。

アジアだけでなく欧州や米国にも感染が広がりを見せていることから、世界経済への影響が懸念されています。

・市場動揺、現実味増す新型コロナの「ブラックスワン」（日本経済新聞）

・新型コロナウイルス感染拡大のインパクト（ピクテ投信）

基準価額の推移　2017年9月29日～2020年2月28日 過去の実績は将来を保証するものではありません

全世界株式および米国株式インデックスファンド、バランスファンドも基準価額が急落しています（起点の基準価額を1万円に統一）。

主要なインデックスファンドなどの先週末比の騰落率と昨年末比の騰落率を確認してみました（2020年2月28日現在）。

2020年2月28日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

米国株式（S＆P500指数）の週間ベースの下げは金融危機以来の大きさだったそうです。

・【米国株・国債・商品】Ｓ＆Ｐ500種、週間で11％安－原油45ドル割れ（ブルームバーグ）

投資信託の場合、為替相場の影響もあり、基準価額はなおさら大きく下げています。

上記の中では先週末比の騰落率がプラスになっているのは為替ヘッジつきの全世界債券インデックスファンドと国内債券インデックスファンドの2つだけですね。

先進国債券インデックスファンドは円高で微マイナスになっています。

長期視点を忘れない

世界最大級の運用会社バンガードは、市場を長期的視点で見ると「世界的な強気相場によるリターンは弱気相場の損失を補って余りある」と述べています（バンガード「終わりのない弱気相場はない」より）。

出典：バンガード「終わりのない弱気相場はない」

投資に関して見失いがちなもう一つの事実は、弱気相場には終わりが来るということ、そしてチャートが示すように、弱気相場を耐え忍んだ投資家は、その忍耐強さが報われてきたということです。

株価の急落や運用している資産の評価額の急減はショックで不安にかられますが、長期的視点も忘れずに無理のない範囲で運用を続けていければと思います。

下の図表は、全世界株式（国内株式10％：先進国株式80％：新興国株式10％）と国内債券の組み合わせによる各ポートフォリオの年間リターンを示しています。

○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来を保証するものではありません 野村AM「投信アシスト」より

リーマン・ショックを含む2003年3月31日から2020年1月31日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。

リターンにこだわるあまり、リスクを軽視しないよう気をつけたいです。

・【インデックス投資】全世界株式に国内債券を組み合わせてリスクを低減　全世界株式70～30％：国内債券30～70％で実績を比較・評価

冷静な判断力を保つためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも欠かせませんよね。

・日本の投資家の皆さまが成功する投資家になるためのバンガードの4つの基本原則（バンガード）

・コロナショックで株価急落 1週間で140万弱のマイナス！でも積立投資は続けます　オール・カントリー、先進国株式、米国株式（S＆P500）等の成績と2020年2月末現在のNISA・iDeCo・特定口座の損益

米国株式、全世界株式、バランス（8資産均等型）の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・コロナショックで積立投資の成績は？ 米国株式（S＆P500）、全世界株式（オール・カントリー）、バランス（8資産均等型）の評価額の推移を確認　つみたてNISAは終了時期も分散されます

2020年4月10日時点の騰落率は下の記事を参考にしてください。

・「【インデックス投資】一週間で＋10％！マーケットに居続ける理由は？」ほか

eMAXIS Slim 先進国株式ほか信託報酬率の引き下げ

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス　信託報酬率引き下げ

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の信託報酬率の引き下げが発表されました（PDF）。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』とライバルの先進国株式インデックスファンドとの実質コストや運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。

・信託報酬引き下げ！『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』ニッセイやたわらと実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価　野村から信託報酬ゼロの投信も！

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と米国株式および全世界株式インデックスファンドやバランスファンド（8資産均等型）との実質コストや運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。

・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』スリム米国株式やオール・カントリー、バランス（8資産均等型）と実質コスト、運用実績、積立投資の成績を比較・評価

VTやVWOなどバンガードETF 経費率改定

『VT』や『VWO』などバンガード社のETFの経費率改定が発表されています。

・バンガードETF 経費率改定のお知らせ（米国時間2月27日付）

『VT』
0.09％ → 0.08％

『VWO』
0.12％ → 0.10％

同ETFを投資対象にしている『楽天・バンガード・ファンド』の信託報酬率も引き下げられるものと思われます。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
税込0.222％程度 → 税込0.212％程度　

『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』
税込0.252％程度 → 税込0.232％程度

実質コストや運用実績の比較は下の記事を参考にしてください。

・『楽天・全米株式』900億円超！『楽天・全世界株式』370億円超！ スリム米国株式やオール・カントリーと実質コストや運用実績を比較　積立投資の評価額も確認

・信託報酬引き下げ！『楽天・新興国株式インデックス・ファンド』スリム新興国株式と実質コストや運用実績を比較　積立投資の成績も比べてみました

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

福岡県 小郡市
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岐阜県 可児市
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兵庫県 明石市
オムツ4パック

【ふるさと納税】[テープタイプ]パンパースオムツ4パック　【雑貨・日用品・おむつ】

品不足騒動も早く収まるといいですね。ふるさと納税の場合は届くまでに多少時間がかかります。

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）





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