「バランスファンドへの乗り換えを迷っている間に相場が荒れ模様に？ 楽天・全米株式／全世界株式をバランスと比較」「iFreeタッチでギフト券が当選！ プリンタを購入」「インデックス投信の値動き」

楽天・全米株式／全世界株式とバランスファンド

バランスファンドへの乗り換えを迷っている間に、新型肺炎をめぐる懸念で株式市場も為替相場も荒れ模様になりつつありますね。

直近、株式市場が好調だったので利益確定の口実にされているのでは、という見方もあるようですが。

・IMFは米国経済の減速を予想　バランスファンドで弱気相場に備える？　米国株式や先進国株式インデックスファンドの一部を8資産均等型などのバランスと入れ替えるのはあり？

上の記事では8資産均等型バランスのほか『楽天・インデックス・バランス・ファンド』3種を取り上げています。

今回は『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の運用実績をバランスファンドと比較してみました。

チャートは過去2年間の基準価額の推移（2018年1月25日～2020年1月24日）を比べたものです。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年1月25日～2020年1月24日 過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2020年1月24日現在）。

下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字です。

2020年1月24日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

調整局面の下落率は、分散されたバランスファンドのほうがやはり控えめですね。

ただ、既存の投資信託から乗り換える場合、含み益というお守りがなくなってしまうのは辛いかなあと、なかなか合理的な判断に徹し切れないです（苦笑）。

より保守的なポートフォリオにするなら債券インデックスファンドという選択肢もあります。

・【インデックス投資】守りを固めるなら　海外債券（為替ヘッジなし、あり）や国内債券を先進国株式と組み合わせた場合の値動きは？

iFreeタッチの懸賞でギフト券が当たりました

大和投資信託のバーチャル投資シミュレーションアプリ『iFreeタッチ』（iOS11以降／Android6.0以降）の懸賞でギフト券（EJOICAセレクトギフト）が当たりました。

ユーザー同士で運用成績を競う「iFreeダービー」で上位に入賞しなくても、ログインボーナスでポイントを貯めて毎月行われている懸賞に申し込むことができます。

投資信託に興味は持っているけれど、実際に投資する前に値動きを確認してみたいときなどにも役立つアプリかもしれませんね。キャラクターが可愛らしすぎるのが人によっては難点（？）かもしれませんが……。

大和投資信託が特集ページを作っている『iFreeレバレッジ NASDAQ100』も、アプリで値動きの大きさを体感することができます。

ちなみにEJOICAセレクトギフトとはnanaco、WAON、楽天Edyなどに交換できる電子マネーギフトです。Amazonギフト券にも交換できるので、私はプリンタ（HP ENVY 5020）を買う足しにしました。

HPのプリンタはカラーインクが切れても黒インクだけで印刷を続けられるのが便利です。最近のモデルはCDが付属せず、Windowsストアから印刷ソフト（無料）をダウンロードするようになっているんですね。

楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックスファンドの値動き

2020年1月24日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

・IMF（国際通貨基金）「世界経済見通し 2020年1月改訂見直し」（WEB）

・ニッセイAM「中国2019年の経済成長率29年ぶりの低水準」（PDF）

・日興AM「短期的な変動に一喜一憂しない資産運用　～キーワードは、「長期投資」と「分散投資」～」（WEB）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年1月24日）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移　2017年9月29日～2020年1月24日 過去の実績は将来を保証するものではありません

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・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価





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