毎月1万円の積立投資の成果は？
2019年1月から毎月1万円の積立投資を始めたら今いくらになっているのか確認してみました。対象は、先進国と新興国の株式を組み入れた『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』や『eMAXIS Slim 全世界株式（除く）』、株式と債券が半分ずつの『世界経済インデックスファンド』の3つ投資信託です。
すべて、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
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| 端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休業日の場合は後ずれします。
2019年4月12日現在、4万円の投資額に対して、評価額は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』が42,863円（+7.16％）、『eMAXIS Slim 全世界株式（除く）』が43,016円（+7.54％）、債券を含む『世界経済インデックスファンド』が41,753円（+4.38％）と、いずれもプラスの成績でした。
リスク資産の運用には好不調の波がつきものなので、不本意なタイミングで解約しなくて済むよう預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。
参考記事
・【投信積立】2019年1月から積立したら今いくら？ひふみプラス、コモンズ30ファンド、JPX日経中小型、日経平均、TOPIX・【投信積立】2019年1月から米国株式に積立したら今いくら？NYダウ、S＆P500、配当貴族、NASDAQ100、FANG+
・【投信ランキング】楽天・全米株式ほか2019年3月楽天証券NISA人気ファンド1～5位の積立投資の成績は？ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、ひふみプラス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
・【投信ランキング】8資産均等型ほか2019年3月楽天証券NISA人気ファンド6～10位の積立投資の成績は？楽天・全世界株式、eMAXIS Slim 新興国株式、ニッセイTOPIX…
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キャンペーン期間
2019年4月15日（月）～2019年5月15日（水）※ 約定日ベース
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キャンペーン期間中に新規に対象ファンドを買付（10,000円以上）※ NISA口座（つみたてNISAを含む）、ジュニアNISA口座、特定・一般口座での積立買付がキャンペーンの対象
対象ファンド
ブル・ベア型を除く投資信託（外国籍投信、外貨建MMF、ETFを除く）
プレゼント内容
10,000円以上買付：100円プレゼント（1,000名）50,000円以上買付：1,000円プレゼント（100名）
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※ 2019年5月末入金予定
キャンペーンの詳細はSBI証券のホームページで確認をお願いします。
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ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気の返礼品
茨城県 古河市
山梨県 富士吉田市
埼玉県 三芳町
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。
・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
インデックスファンドの値動き
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| 2019年4月12日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
・三井住友DSAM「IMFの世界経済見通しは3回連続で下方修正」（PDF）
・三井住友DSAM「業績モメンタムの上昇が続く米国株式市場」（PDF）
・日興AM「上海の新たな市場「科創板」が刺激する「想像力」」（PDF）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年4月12日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。
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| 基準価額の推移 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500／NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較
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