【投信ランキング】8資産均等型ほか2019年3月楽天証券NISA人気ファンド6～10位の積立投資の成績は？楽天・全世界株式、eMAXIS Slim 新興国株式、ニッセイTOPIX…-NISAで積立投資手帳

2019年3月の楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）でベスト10のうち6～10位の投資信託について、特徴と積立投資の通算成績（2019年1月～）を簡単にまとめてみました。

NISA（少額非課税投資制度）の概要については金融庁のWEBサイトでも解説されています。

楽天証券NISAランキング6～10位（積立設定件数）

楽天証券のNISAランキング（積立設定件数）の6～10位は下記の通りです（2019年3月1日～同年3月31日）。

6位↑（前回9位）ニッセイ日経225インデックスファンド
国内の株式（日経平均株価採用銘柄）に投資
運用管理費用（年率）税込0.27000％

7位↓（前回6位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む世界の株式（大型株～小型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.21960％程度

8位→（前回8位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
運用管理費用（年率）税込0.17172％

9位↓（前回7位）eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
新興国の株式（大型株と中型株）に投資
運用管理費用（年率）税込0.20412％

10位→（前回10位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド
国内の株式（TOPIX構成銘柄）に投資
運用管理費用（年率）税込0.17172％

バランス（8資産均等型）ほか特徴

バランスファンドや全世界株式を先に並び替えています。

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は、世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

基本投資割合

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

2019年2月末現在（同年3月末月報より）

2019年2月末現在（同年3月末月報より）

『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

2019年3月末月報より

2019年3月末月報より

『ニッセイ日経225インデックスファンド』は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価（日経225）」に連動する投資成果をめざします。

2019年3月末月報より

『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド』は、東京証券取引所の第一部に上場されている全銘柄を対象にした「東証株価指数（TOPIX）」に連動する投資成果をめざします。

2019年3月末月報より

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

積立投資（2019年1月～）の通算成績

毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

「つみたてNISA」では毎月33,333円（年間40万円）まで、従来の「一般NISA」では毎月10万円（年間120万円）まで積立可能です（「一般NISA」は積立以外に通常買付けも可能）。

バランスファンドと全世界株式インデックスファンドの積立投資の成績は下記の通りです。

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの積立投資の成績

端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

新興国株式と国内株式を対象にしたインデックスファンドの積立投資の成績は下記の通りです。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、ニッセイ日経225インデックスファンド、＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンドの積立投資の成績

端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

昨年（2018年）1月から2019年3月末までの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？4資産均等型、8資産均等型、世界経済インデックスファンド

・eMAXIS Slim 国内、先進国、新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？

まとめ

eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）と楽天・全世界株式インデックス・ファンドの基準価額の推移

基準価額の推移 2018年4月12日～2019年4月12日
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記のグラフは『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の過去およそ1年間の基準価額の推移を比較したものです（起点を1万円に統一）。

昨年の調整局面から一転、今年は反発局面が続いています。経済指標はさえないものの、世界の主要な中央銀行の緩和的な姿勢が下支えになっているようです。

基準価額の推移を見ると底値の時にまとまった金額を投資できていればと考えてしまいますが、相場の先を読むのは本当に難しいですよね。

景気減速が長引けば下落局面がまたやってくることもあり得るでしょうから、定石通り、あせらずコツコツと積立を続けていくのがやはり手堅いかもしれませんね。

ちなみに「つみたてNISA」と「一般NISA」の比較は下の表の通りです。

「つみたてNISA」のメリットとして保有期間5年より20年のほうが運用成果のばらつきが少なくなる傾向にあるようです。

過去の実績は将来の成績を保証するものではありません
出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」6P
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

上のグラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行った結果を示しています。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果と年率を算出しています。

・【投信ランキング】楽天・全米株式ほか2019年3月楽天証券NISA人気ファンド1～5位の積立投資の成績は？ニッセイ外国株式、eMAXIS Slim 先進国株式、ひふみプラス、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）

こぼれ話
楽天証券では投資信託をスポット購入でも積み立てでも100円から購入可能です。また楽天グループの「楽天スーパーポイント」（期間限定ポイントは除く）でも投資信託を購入できます。

少額かつポイントでお試しできるなら、投資が身近になりますね。手軽に投資できるようになっても将来の運用成績までは保証してくれないので、結果については自己責任という原則は忘れないようにしたいです。