世界同時株安『楽天・全世界株』『ニッセイ外国株式』『楽天・全米株式』積立投資の成績はどうなった?

世界同時株安『楽天・全世界株』『ニッセイ外国株式』『楽天・全米株式』積立投資の成績は?

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米国の長期金利上昇や貿易摩擦への警戒感から欧州や米国で株価が急落し、日経平均株価も前日比900円安になっています。中国などアジア各国でも株価が値下がりしています。

つみたてNISAのスタートした2018年1月からの積立投資の通算成績を確認してみました。

今回、取り上げる投資信託は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』です。


過去記事の更新
ゆうちょ銀行で積立できる『JP4資産バランスファンド』を定番バランスファンドと比較すると?




楽天・全世界株式ほか投資信託の特徴は?

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
実質的な投資対象ファンドVTのポートフォリオ
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 組入上位10ヵ国
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年8月末月報より

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド 国・地域別組入比率
2018年8月末月報より

楽天・全米株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全米株式))は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全米株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
実質的な投資対象ファンドVTIのポートフォリオ
2018年7月末現在(同年8月末月報より)

今回、取り上げた投資信託は原則として為替ヘッジは行いません。信託期間はすべて無期限です。


楽天・全米株式ほか投資信託の費用は?

投資信託を保有中の運用管理費用(信託報酬)は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
税込0.22960%(年率)

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
税込0.11772%(年率)

楽天・全米株式インデックス・ファンド
税込0.16960%(年率)

上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

意外と高コスト?『楽天・全世界株式』『楽天・全米株式』運用報告書で実質コストを確認し競合と実績比較


楽天・全米株式ほか積立投資の通算成績は?

毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

2018年1月から始まったつみたてNISAでは毎月およそ3万3千円(33,333円)まで積立可能です(年間40万円)。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンドの積立投資の成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は、下の表の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド、楽天・全米株式インデックス・ファンドの一括投資と積立投資の成績
2018年10月11日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記の期間では一括投資より積立投資のほうが優勢ですが、市場が好調で上昇が続いている局面では積立投資が機会損失になる場合もあります。

基準価額の値動きについては下の記事も参考にしてください。

「急反落」ニッセイ外国株式、楽天・全世界株式、全米株式「ふるさと納税」スイーツ人気ベスト5 今週の値動きとNISA口(181014)


まとめ

つみたてNISAが2018年1月からスタートしましたが同年10月11日現在、軟調な新興国株式を含む『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の通算成績はマイナス(-1.19%)に沈んでいます。

今は通算成績がプラスの『<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド』(+1.13%)や『楽天・全米株式インデックス・ファンド』(+3.50)も、このまま株式市場の下落が続くならマイナスに転じるかもしれません。

とはいえ、積立投資は、基準価額が高いときも安いときも休まず継続することで、ホドホドの買値に落ち着くことを期待するものです。

定額積立投資
出典:金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」
4ページより
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

上の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもあります。

だからといって下落がいつまで続くのかはわかりませんから、急に投資額を増やしたり、あまり前のめりになって安値を追いかけるのも危険でしょうね。

つみたてNISAのゴールは20年先です(※)。預貯金等の安全資産を確保しながら無理のない範囲で積み立てを続けていきたいです。

※ つみたてNISAの投資可能期間は2018年から2037年で、毎年40万円×20年間の非課税投資枠が設定されます。

最後の2037年に設定された非課税投資枠は2056年まで続くことになります。こちらを最終的なゴールとするなら38年以上先ですね。

つみたてNISA概要
出典:金融庁
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/overview/index.html

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