株価急落で積立投資の成績は?『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』『同 先進国株式』『同 新興国株式』楽天・全世界株式や8資産均等型バランスファンドも一緒に確認

株価急落『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』『同 先進国株式』『同 新興国株式』積立投資の成績は?

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※ 記事を更新しました(2018年11月23日)。

世界的な景気減速懸念から株価の下落が続いています。

つみたてNISAのスタートした2018年1月からの積立投資の通算成績を確認してみました。

今回、取り上げる投資信託は『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』です。

参考までに『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』や『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』の成績も一緒に確認します。




eMAXIS Slim 国内株式ほか投資信託の特徴は?

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』は、東京証券取引所第一部に上場されている全銘柄を対象にした「TOPIX(東証株価指数)」に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年10月末月報より

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年10月末現在

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 組入上位10ヵ国
2018年10月末月報より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』は、新興国の株式市場を対象にした「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10業種と組入上位10銘柄
2018年10月末月報より

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 組入上位10ヵ国
2018年10月末月報より

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(愛称:楽天・バンガード・ファンド(全世界株式))は、日本を含む全世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」(円換算ベース)に連動する投資成果をめざします。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 業種別構成比と組入上位10銘柄
2018年9月末現在(同年10月末月報より)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 国・地域別構成比
2018年9月末現在(同年10月末月報より)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』は、世界の株式、債券、REIT(不動産投資信託証券)に分散投資します。

8資産均等型の基本投資割合


今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。


eMAXIS Slim 国内株式ほか投資信託の費用は?

投資信託を保有中の運用管理費用(信託報酬)は下記の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
税込0.17172%(年率)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
税込0.11772%(年率)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
税込0.20412%(年率)

楽天・全世界株式インデックス・ファンド
税込0.22960%(年率)

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
税込0.17172%(年率)

上記の投資信託は購入時手数料や解約時の信託財産留保額はありません。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の実質コストと運用実績をeMAXIS Slimと比較


eMAXIS Slim 国内株式ほか積立投資の通算成績は?

毎月1日を積立の設定日にしています(約定日は国内資産は当日、海外資産や海外資産を含む場合は翌営業日)。1日が休日の場合は後ずれします。

2018年1月から始まったつみたてNISAでは毎月およそ3万3千円(33,333円)まで積立可能です(年間40万円)。

国内株式(TOPIX)、先進国株式、新興国株式それぞれのインデックスファンドの積立投資の成績は下の表の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスの積立投資の成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

通算成績では赤字幅の一番大きな『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』ですが、10月、11月は『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』や『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』を上回っています。

全世界株式インデックスファンドとバランスファンドの積立投資の成績は下の表の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の積立投資の成績
端数は四捨五入しています
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

「2018年1月に一括投資」した場合と「積立投資の通算成績」の比較は、下の表の通りです。

eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、楽天・全世界株式インデックス・ファンド、eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)の一括投資と積立投資の成績
2018年11月22日現在
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記の期間では一括投資より積立投資のほうがマイナス幅が小さいですが、市場が好調で上昇が続いている局面では積立投資が機会損失になる場合もあります。


まとめ

つみたてNISAが2018年1月からスタートしましたが、積立投資の通算成績は同年11月22日現在、『eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)』(-6.28%)、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』(-2.65%)、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』(-9.31%)のいずれもマイナスに沈んでいます。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』(-4.19%)や『eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)』(-1.48%)も通算成績は現時点ではやはりマイナスです。

下のグラフのように、定期預金と違って、リスク資産の運用には山や谷がつきものです。

積立・分散投資の効果(実績)
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません
出典:金融庁つみたてNISA早わかりガイドブック1P
http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/tsumitate/guide/index.html

折れ線グラフは、積立・分散投資の効果(実績)を示しています。A~Cまでの各計数は毎年、同額を投資した場合の各年末時点での累積リターンです。

金融庁の「つみたてNISA早わかりガイドブック」(PDF)では、「資産や地域を分散した積立投資を長期間続けることで、結果的に元本割れする可能性が低くなる傾向があります」(6Pより)と積立・分散投資の長期間にわたる継続の重要性を訴えてもいます。

積立投資の運用成果(5年と20年)
過去の実績は将来の成績を保証するものではありません
出典:金融庁つみたてNISA早わかりガイドブック6P

棒グラフは、1985年以降の各年に、毎月同額ずつ国内外の株式・債券の買付けを行ったものです。各年の買付け後、保有期間が経過した時点での時価をもとに運用結果及び年率を算出しています。

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