全世界株式とバランス（株式重視、均等、債券重視）比較・評価
全世界株式インデックスファンドとバランスファンド3種（株式重視、均等、債券重視）を比較してみました。株式と債券の比率により、値動きや運用実績にどれくらいの差がある？
全世界株式とバランスのチャートと騰落率
下のチャートは過去3年間の基準価額の推移（2019年2月26日～2022年2月25日）を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表のとおりです。
コロナショック時の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字です。
2020年のコロナショックの下落率を具体的な金額にすると下記のようになります。どのくらいまでなら耐えられそうでしょうか。
世界最大級の運用会社バンガードは依然として債券がポートフォリオの分散化のための重要な手段であると主張しています。株式と債券を組み合わせることでリスク（リターンのばらつき）を抑えることが期待できます。
米国などの利上げ観測により株式ほどではないにせよ債券価格も下落していますが、将来的にはインカムゲイン（利子収入）の改善が見込まれています。
おすすめ記事
全世界株式とバランス（4、6、8資産均等型）の年間リターン（最大上昇時・平均値・最大下落時）の比較は下の記事を参考にしてください。・楽天・全世界株式／全米株式を4、6、8資産均等型バランスと比較・評価 コロナ・ショックなど急落局面の騰落率は？
8資産均等型と株式重視型および債券重視型の比較や、それぞれの積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。
・【つみたてNISA】8資産均等型よりもう少し積極的な運用を望むなら？ 株式重視型バランスファンドの積立でプラスアルファをめざす
・【つみたてNISA】8資産均等型よりリスクを抑えた堅実な運用を望むなら？ 値動きの穏やかな債券重視型バランスファンドの積立で、ほどほどのリターンをめざす
中長期では株価には地政学リスクより企業業績の影響が大きい
インデックスファンド等の値動き
ロシアのウクライナ侵攻により世界の株式市場に動揺が広がっています。
・相場の観点から考えるウクライナ情勢（三井住友DSAM）
●ロシアのウクライナへの軍事侵攻を受け世界の主要株価指数は軒並み大幅安となり原油は急騰。
●ロシアは2008年のグルジア紛争でも、親ロシア派勢力の保護を理由に、グルジアへ軍事侵攻した。
●今回和平合意で早期終結は困難か、ただロシアの狙いがみえてきたことなどは不透明感の緩和に。
・ウクライナ情勢と世界株安（PDF／岡三AM）
今後も地政学リスクが金融市場に波乱をもたらすケースがあるでしょう。これまで数多くの軍事衝突がありましたが、金融市場への影響は基本的に短期で収束しました。株価の中期的な方向性を決めるのは企業業績などのファンダメンタルズです（図表2）。ニュースフローに過剰に反応しすぎない、冷静な投資姿勢が重要だと考えます。割安な局面で投資した方が⾧期的にはリターンが得やすいことも、想起したい局面です。
EPSとは1株当りの利益のことです。
インフレ圧力や地政学リスクの高まりなど世界経済の先行きの不透明感は根強く株式市場も不安定な状況が続いていますが、長期投資なら将来を見据えて粘り強く積立や運用を続けることで継続は力なりを実践していきたいです。
・ロシア大手銀行を国際決済網から排除、米欧が追加制裁（日本経済新聞）
停戦に近づくことを祈ります。
楽天・全世界株式／楽天・全米株式 設定来のチャート
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2022年2月25日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
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茨城県 日立市
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ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
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