インデックス投資で月1万円を積み立てたら評価額は？
米国株式（S＆P500）、先進国株式、全世界株式それぞれを対象にしたインデックスファンドと8資産均等型バランスの積立投資（月1万円）の評価額を確認してみました。
米国株、先進国株、世界株、8資産均等型の積立投資の評価額
毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の米国株式、先進国株式、全世界株式、8資産均等型バランスの投資額（元本）と評価額の推移（2019年1月7日～2021年10月29日）を示しています。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年10月29日現在の数字です。
米国株式および先進国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
全世界株式インデックスファンドと8資産均等型バランスの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
コロナ禍の世界的な金融緩和の追い風もあり、どの投資信託も好調な成績です。
・資産「2000万円」づくり 手堅い投信の長期積み立て（NIKKEI STYLE）
・｢つみたてNISA｣にありがちな“3つの勘違い”を解説！（ダイヤモンドZAi）
コロナショックのようにマーケットが荒れ模様のときでも冷静な判断力を保つためには、預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも大事ですよね。
おすすめ記事
8資産均等型と株式重視型および債券重視型バランスファンドの積立投資の評価額は下の記事を参考にしてください。・【つみたてNISA】8資産均等型よりもう少し積極的な運用を望むなら？ 株式重視型バランスファンドの積立でプラスアルファをめざす
・【つみたてNISA】8資産均等型よりリスクを抑えた堅実な運用を望むなら？ 値動きの穏やかな債券重視型バランスファンドの積立で、ほどほどのリターンをめざす
日米とも年末に向けて株高になりやすい？
インデックスファンド等の値動き
・過去の株価は10月下旬から年末にかけて上昇する傾向 過去の11月の株価は日米ともに好調（三井住友DSAM）
過去の動きを見ると、株価は日米ともに10月下旬から12月にかけて上昇する傾向にあります。理由ははっきりしませんが、年末商戦に向けて景気拡大への期待が高まりやすいことなどがその背景にあると言われています。
2018年のように年末に向けて下げた年もありますし、コロナ禍にも関わらず好調な株価の反動も心配ですが、楽観も悲観も行き過ぎには注意してマーケットとは程よい距離感で付き合っていければと思います。
楽天・全世界株式／楽天・全米株式 設定来のチャート
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年10月29日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）、8資産均等型バランス等と比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と比較・評価
積立投資の評価額については下の記事を参考にしてください。
・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』半分ずつ投資した実績を評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
新潟県 長岡市ハイブリッド式加湿器
宮城県 大河原町
ロボット掃除機
兵庫県 加西市
アラジン 電気ストーブ
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
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