米国株インデックスファンドの積立投資の評価額をレバレッジ型と比較
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）と『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』（大和AM）の積立投資の成績をレバレッジ型と比較してみました。比較の対象の『iFreeレバレッジ S＆P500』（大和AM）と『iFreeレバレッジ NASDAQ100』（大和AM）は、日々の基準価額の値動きが指数（米ドルベース）の値動きの2倍程度になることをめざします。
レバレッジ型のみ為替ヘッジありです。
S＆P500指数とNASDAQ100指数の業種別構成比
月1万円の積立投資の評価額は？
下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2021年1月22日）。毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2021年1月22日現在の数字です。
毎月1万円ずつ積み立てた場合、2021年1月22日現在、25万円の投資額に対して評価額は下記の通りです。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
310,528円（+24.21％）
『iFreeレバレッジ S＆P500』
383,461円（+53.38％）
『iFreeNEXT NASDAQ100インデックス』
372,472円（+48.99％）
『iFreeレバレッジ NASDAQ100』
557,007円（+122.80％）
上記の期間ではレバレッジ型の好調さが際立っていますが、レバレッジ型は上がるときだけでなく下がるときも値動きが大きいです。
もし、コロナショックから急反発することなく低迷が今も続いていたらと思うと怖い気もしますね。
米国株インデックスファンドとレバレッジ型の運用実績の比較やレバレッジ型の注意点については下の記事も参考にしてください。
・天国から地獄？ 米国株式（S＆P500／NASDAQ100）インデックスファンドをレバレッジ型と比較・評価 株価急落時の値動きは？
・『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』米国株式（S＆P500／NASDAQ100／FANG+）インデックスファンドとコロナ禍の運用実績を比較・評価
米国株の割高感に要注意？
インデックスファンド等の値動き
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2021年1月22日）は下記の通りです。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価 8資産均等型バランスとも比較
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
企業業績の改善が予想されるものの米国株の割高感に要注意？
・新大統領、企業業績改善予想も、米国株に割高感（PDF／アセットマネジメントOne）
米主要企業の2020年10月-12月期決算は前年同期比マイナス7.8％と推計されている一方で、2021年1月-3月期は増益に転じ4月-6月期以降は増益継続の見込みだそうです。
ただし、最高値更新が報じられた2021年1月20日時点のS＆P500種指数の予想株価収益率（PER）は23.3倍と、過去10年の平均である16.9倍を約38％上回っていて割高感も指摘されています。
ワクチン普及による景気回復を期待して株価は好調ですが、企業業績の改善が滞ったりすると調整もありそうです。
ある程度まとまった金額を投資しているなら、株価の上昇が続いていただけにリスク資産の割合が大きくなりすぎていないか要注意かもしれませんね。
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
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神奈川県 海老名市
スマートフォンを約2回充電できる大容量モバイルバッテリー搭載 LEDキャンピング ランタン
岐阜県 笠松町
ニッケル水素充電池（単3＋単4）＋充電器セット
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
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