iDeCo（個人型確定拠出年金）・つみたてNISAの運用実績を簡単にまとめてみました。
保有している『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』・『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の成績も確認しています。
特定口座でお試し買いした『楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）』も実績比較の対象に加えています。
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| 楽天・インデックス・バランス・ファンド （債券重視型） 基本配分 |
iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益
前週末比は米国株式インデックスファンド-0.21％、先進国株式インデックスファンド-0.29％、新興国株式インデックスファンド-1.23％とすべてマイナスでした（「S＆P500指数にテスラが、NASDAQ100指数に6銘柄が新規採用」参照）。
その結果、前週末比の評価額はiDeCoが-4,892円、つみたてNISAは-5,804円でした。
米国株式・先進国株式・新興国株式・バランスの成績
下のチャートは『楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）』設定来2年5ヵ月強の期間（2018年7月20日～2020年12月25日）で基準価額の推移を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。バランスファンドの安定感は、なかなか魅力的ですね。
各投信の騰落率は下の表の通りです（2020年12月25日現在）。
コロナショックのあった調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字、設定来騰落率は2年5ヵ月強の数字です。
2020年12月25日現在の純資産総額は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』2,253.25億円（2018年7月3日設定）、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』1,484.81億円（2017年2月27日設定）、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』444.88億円（2017年7月31日設定）、『楽天・インデックス・バランス・ファンド（債券重視型）』17.69億円（2018年7月20日設定）です。
債券重視のバランスファンドをポートフォリオのクッション役として活用するのも悪くないアイデアかなと思っています。
・【つみたてNISA】8資産均等型よりリスクを抑えた堅実な運用を望むなら？ 値動きの穏やかな債券重視型バランスファンドの積立で、ほどほどのリターンをめざす
ただ、iDeCoの場合、リバランスの際、含み益のある投信を売却しても課税されないメリットがある一方、スイッチング（投信の乗り換え）に若干時間がかかるのと投信の選択肢が限られているデメリットもあるのが悩みどころでしょうか。
・【iDeCoで節税】SBI証券セレクトプラン「バランスファンド」比較 コロナショックの影響は？ 8資産均等型、年金バランス、SBIグローバル・バランス、セゾン・バンガードGB 積立投資の醍醐味とは
・バランス型と株式だけの投信はどっちがいいの？ 米国株だけに集中したほうがいいって話も聞くけど……（金融庁「教えて虫とり先生」）
長期・積立・分散投資の効用
・長期・積立・分散投資の力を活用する（日興AM）「日本株式・債券、先進国株式・債券、新興国株式・債券」の6資産へ毎月末に積立投資を10年間行なった場合の騰落率の分布をみると、同条件で日本株式にのみ投資した場合と比べて、プラスの騰落率になる割合が高いことが分かります。長期・積立・分散投資を活用することで、確実に収益が得られるとまではいえないものの、長期的には安定的な収益獲得が期待されます。
堅実な資産形成をめざすなら、長期・積立・分散投資をコツコツ続けるのがやはり王道でしょうか。
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