月1万円の積立投資の成果は？米国株式（S＆P500）ほか【投信ランキング】楽天証券NISA
楽天証券NISAランキング（積立設定件数）
ベスト5は下記の通りです（2020年9月1日～同年9月30日）。運用管理費用（信託報酬）は年率（税込）です。1位→（前回1位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
運用管理費用 0.0968％以内
2位↑（前回3位）eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
日本を含む先進国と新興国の株式（大型株と中型株）に投資
運用管理費用 0.1144％以内
3位↓（前回2位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
運用管理費用 0.162％程度
4位→（前回4位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
運用管理費用 0.1023％以内
5位→（前回5位）楽天・全世界株式インデックス・ファンド
日本を含む先進国と新興国の株式（大型株～小型株）に投資
運用管理費用 0.212％程度
米国株式・先進国株式・全世界株式の積立投資の成績
下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と各投資信託の評価額の推移を示しています（2019年1月7日～2020年10月2日）。資産クラスの近いものを先に並び替えています。毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。各年月の投資額と評価額は約定日の数字です。
米国株式／先進国株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
全世界株式インデックスファンドの各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
2019年1月から1年9ヵ月弱の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年10月2日現在、22万円の投資額に対して以下の通りです。
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』
247,854円（+12.66％）
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
247,901円（+12.68％）
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』
241,257円（+9.66％）
『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』
239,487円（+8.86％）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
238,882円（+8.58％）
近年は米国株式が極めて好調（バブル？）ですが、米国以外の地域の巻き返しにも期待しています。
・米国株か？世界株か？（ピクテ投信）
長期投資を実践するのであれば、経済情勢の変化にも目を配る必要がある。しかし、10年を超える予測というものはほとんど当てにならないうえ、さらにバブルの「形成」と「崩壊」を見分けるのも至難の業だ。このため、はじめから決め打ちせず、先進国株と新興国株を含めた「世界株」に分散投資を行い、いずれ遭遇するであろうバブルの「形成」と「崩壊」に備えることが長期投資にとって重要ではなかろうか？
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| 出典：米国株か？世界株か？（ピクテ投信） |
SBI証券のつみたてNISAランキングについては下の記事を参考にしてください。
・株こわい？債券とバランスよく持つことで運用効率が改善【投信ランキング】SBI・バンガード・S＆P500、オール・カントリー、ひふみプラスほかSBI証券つみたてNISA人気ファンドベスト5の実績比較・評価
国内外の株式インデックスファンドとバランスファンドのつみたてNISAの成績については下の記事を参考にしてください。
・【インデックス投資】 国内株式・先進国株式・新興国株式をつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？
・楽天・全世界株式とも比較！バランスファンドをつみたてNISAで毎月1万円ずつ積み立てたら今いくら？ 4、6、8資産均等型、世界経済インデックスファンド
米大統領選 バイデン候補の政策は？（インデックスファンド等の値動きと気になるニュース）
インデックスファンド（株式・債券・REIT・バランス）等の値動き
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年10月2日）は下記の通りです。
設定から3年が経過しました。
・『楽天・全世界株式』設定から3年！8資産均等型バランスや世界経済インデックスファンドと実績比較 月1万円の積立投資（つみたてNISA）の現在の評価額も確認
・『楽天・全米株式』設定から3年！eMAXIS Slim 先進国株式と実績比較 月1万円の積立投資（つみたてNISA）の現在の評価額も確認
より幅広いライバルとの比較は下の記事を参考にしてください。
・【毎週更新】『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価
・【毎週更新】『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
米大統領選 バイデン候補の政策は？
・銀行や投資家、バイデン氏勝利を想定 トランプ氏のコロナ感染で（ロイター）・日米の株式市場にとって「トランプ現大統領」と「バイデン候補」のどちらが勝ったほうが株価は上がる？税金や外交･貿易、規制緩和などの政策の違いを解説！（ZAi!）
・バイデン大統領は誕生するか(1)経済政策－バイデン元副大統領が経済政策を発表。“Build Back Better“「より良い復興」をスローガンに、トランプ大統領に挑む（ニッセイ基礎研究所）
バイデン候補が提示した経済政策は、増税や環境などの規制強化が盛り込まれていることから、バイデン大統領が誕生する場合には、米資本市場はネガティブに反応する可能性が高い。また、米経済への影響も短期的にはネガティブなものとなろう。
もっとも、増税の早期実現は難しいのではないかという見方や大規模なインフラ投資や制裁関税の巻き戻しはプラス材料と見る向きもあります。
米大統領選挙を前にマーケットの動揺は避けられないにしても、あまり悲観的になることなく淡々と積立投資を続けていければと思っています。
世界最大級の運用会社バンガードは、市場を長期的視点で見ると「世界的な強気相場によるリターンは弱気相場の損失を補って余りある」と述べています（「終わりのない弱気相場はない」より）。
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| 出典：バンガード「終わりのない弱気相場はない」 |
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
神奈川県 中井町電動アシスト自転車（適正身長 155cm～175cm）
岡山県 井原市
足踏み式電動アシスト付き三輪自転車
群馬県 千代田町
折りたたみフィットネスバイク 速度・時間・距離・消費カロリー・心拍数のわかるメーター付
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。
・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
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