設定から3年が経過した『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））の運用実績をバランスファンドと比較してみました。
比較の対象は『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『世界経済インデックスファンドファンド』です。
すべて、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。
楽天・全世界株式とバランスファンドの特徴
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（楽天投信投資顧問）は、世界の株式市場の値動きに連動する投資成果をめざします。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
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| 2020年8月現在 |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』（三菱UFJ国際投信）は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％以内です。
『世界経済インデックスファンド』（三井住友トラストAM）は、世界の株式と債券に分散投資します。
基本組入比率は、地域別（日本、先進国、新興国）のGDP（国内総生産）総額の比率を参考に決定します。年1回、地域別構成比の見直しを行います。
運用管理費用（年率）は税込0.55％です。解約時の信託財産留保額（0.1％）が設定されています。
今回、取り上げた投資信託は、原則として外貨建資産の為替ヘッジは行いません。信託期間は、すべて無期限です。
楽天・全世界株式とバランスファンドの運用実績
下のチャートは『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来3年の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年9月28日）をバランスファンドと比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年9月28日現在）。
調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日（バランス2種は同19日）の数字です。
2020年9月28日現在の純資産総額は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』489.49億円（2017年9月29日設定）、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』614.41億円（2017年5月9日設定）、『世界経済インデックスファンド』721.41億円（2009年1月16日設定）です。
調整局面での下落率は『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』より債券を含むバランスファンドのほうが控えめですが、市場規模の小さなREIT（不動産投資信託証券）は投資資金の流出入にともなって株式以上に値動きが大きくなる場合もある点には注意が必要かもしれませんね。
8資産均等型バランスファンドのREITの比率は全体の4分の1（25％）と小さくはないですよね。
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| 出典：新型コロナウイルス感染拡大を受けた 各資産の値動き（日興AM） |
楽天・全世界株式とバランスファンドの積立投資の成績
つみたてNISAのスタートした2018年1月から毎月1日を積立日に設定しています（注文が成立する約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額の推移を示しています（2018年1月5日～2020年9月28日）。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年9月28日時点の数字です。
各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
つみたてNISAの始まった2018年1月から2年9ヵ月弱の積立投資（毎月1万円）の評価額は、2020年9月28日現在、33万円の投資額に対して以下の通りです。
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
350,184円（＋6.12％）
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』
336,335円（＋1.92％）
『世界経済インデックスファンド』
343,550円（＋4.11％）
マーケットが荒れ模様で基準価額が下がっていることきこそ淡々と積立投資を続けたいですね。
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| 上昇局面など一括投資のほうが有利な場合もあります 出典：積立投資を学ぶ（大和アセマネ） |
・積立投資を学ぶ（大和アセマネ）
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
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