株価の調整が続いている理由は? iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益 スリム米国株式(S&P500)の実質コストと運用実績を先進国株式・新興国株式と比較

2020年9月27日日曜日

iDeCo・つみたてNISA運用実績

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iDeCo(個人型確定拠出年金)・つみたてNISAの運用実績を簡単にまとめてみました。

積み立てている『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』・『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』・『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の実質コストと運用実績も確認しています。


iDeCo・つみたてNISAの運用実績

iDeCo・つみたてNISAの評価額と損益

iDeCoとつみたてNISAの成績

【確定拠出年金(iDeCo)専用】SBI証券 

前週末比は米国株式インデックスファンド(-2.61%)も、先進国株式インデックスファンド(-3.02%)も、新興国株式インデックスファンド(-3.75%)もマイナスでした(「世界経済の正常化で米国株より日本株や欧州株に投資妙味?」参照)。

その結果、前週末比の評価額iDeCo-53,827円つみたてNISA-37,365円でした。

世界景気の回復見通しは盤石か?~注目される米国の追加財政支援策の行方~(日興AM)

9月になってからマーケットの調整が続いています。コロナショックからの株価の回復が急すぎたこともありますが、経済指標の改善に停滞も見られること、米国で大統領選を前に追加財政支援策の協議が難航していることなども一因としてあげられています。

景気先行指数・貿易量および鉱業生産・エコノミックサプライズ指数

新型コロナウィルス ワクチン開発 進捗状況は(NHK)

欧州の新型コロナ再流行も心配ですね。ワクチンの開発と普及には、まだまだ時間がかかりそうです。

積立投資のテクニック(1)高値圏から始めても利益が出るってどういうこと?(楽天証券トウシル)

投資信託の基準価額がさえないときこそ、積立投資をコツコツと続けたいですね。


eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)ほか実質コストと運用実績

米国株式・先進国株式・新興国株式の実質コスト

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・同 先進国株式インデックス・同 新興国株式インデックスの実質コスト

信託報酬(運用管理費用)以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用(保管費用、監査費用等)を含めたものが実質コストになります。

2020年9月25日に信託報酬が引き下げられた『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』(税込0.2079%以内 → 税込0.187%以内)ですが、新興国株式インデックスファンドは信託報酬だけでなく諸経費も相対的に高めですね。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』の実質コスト(年率 0.140%)は、第2期(2019年4月26日~2020年4月27日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年(365日)相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.044% ×(365日 ÷ 第2期の日数 368日)+ 信託報酬 0.0962% (※)= 0.140%(少数第3位未満四捨五入)

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,532.46億円で計算(500億円未満の部分 税込0.0968%、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.09625%、1,000億円以上の部分 税込0.0957%)

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の実質コスト(年率 0.172%)は第3期(2019年4月26日~2020年4月27日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.072% ×(365日 ÷ 第3期の日数 368日)+ 信託報酬 0.101%(※)= 0.172%(少数第3位未満 四捨五入)

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,201.71億円で計算(500億円未満の部分 税込0.1023%、500億円以上1,000億円未満の部分 税込0.100595%、1,000億円以上の部分 税込0.09889%)

eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』の実質コスト(年率 0.404%)は、第3期(2019年4月26日~2020年4月27日)の運用報告書(PDF)の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、2020年9月25日引き下げ後(PDF/三菱UFJ国際投信)の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.219%×(365日 ÷ 第3期の日数 368日)+ 信託報酬 0.187% = 0.404%(少数第3位未満 四捨五入)

米国株式・先進国株式・新興国株式のチャート

下のチャートはインデックスファンドの過去2年間の基準価額の推移(2018年9月26日~2020年9月25日)です。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・同 先進国株式インデックス・同 新興国株式インデックスの基準価額の推移(チャート)

米国株式・先進国株式・新興国株式の騰落率

インデックスファンドの騰落率は下の表の通りです(2020年9月25日現在)。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)・同 先進国株式インデックス・同 新興国株式インデックスの騰落率

純資産総額は『eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)』1,532.46億円、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』1,201.71億円、『eMAXIS Slim 新興国株式インデックス』343.17億円です(2020年9月25日現在)。



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