全世界株式の巻き返しに期待 先進国株式や米国株式（S＆P500）と比較・評価
投資信託1本で日本を含む先進国と新興国に分散投資が可能な全世界株式インデックスファンドの運用実績を先進国株式および米国株式インデックスファンドと比較してみました。全世界株式・先進国株式・米国株式の基準価額の推移（チャート）
下のチャートは『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来1年10ヵ月半強の期間（2018年10月31日～2020年9月18日）で基準価額の推移を競合と比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。コロナショックで基準価額の変動が激しくなっています。
全世界株式・先進国株式・米国株式の騰落率
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年9月18日現在）。調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月24日の数字、設定来騰落率は1年10ヵ月半強の数字です。
2020年9月18日現在の純資産総額は『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』466.19億円（2018年10月31日設定）、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』1,234.10億円（2017年2月27日設定）、『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』1,553.56億円（2018年7月3日設定）です。
・リフレ政策が支える、世界景気の回復 ～検討したい、分散投資の対象拡大～（日興AM）
テクノロジー面での強みなどに支えられ、米国の魅力や株価が大きく低下する可能性は低いとみられます。ただし、リフレ政策の恩恵などを背景に、他の国・地域の株価がより力強く上昇する可能性にも配慮が必要と考えられます。
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| 出典：リフレ政策が支える、世界景気の回復 （日興AM） |
日興アセットマネジメントは米ドル安が世界の金融・財政政策を後押し景気回復を促すと見ているようです。中国のインフラ投資や欧州の経済活動の正常化も世界景気の刺激になるものと思われます。
国際分散投資が再び注目されることになるでしょうか。世界景気の回復に期待したいですね。
GAFAMから景気敏感株へ 分散投資による平均点ねらいも悪くない？
・GAFAMが売られる中で「買われた銘柄」の共通点（ピクテ投信）
コロナ禍で競合上優位とされたGAFAM銘柄が売られる中で、景気敏感株が買われている状況を踏まえると、投資家はすでに新型コロナワクチンの早期承認を見越して、景気敏感株へ乗り換えはじめているとも解釈できる。だとすれば、GAFAM銘柄の下落は単純に「買われ過ぎの反動」だけではなくなるため、今後の運用戦略としては景気敏感株への分散投資も有効になる可能性がある。
幅広い業種や国に分散した平均点ねらいのインデックスファンドも、とりこぼしのなさが改めて見直される機会が来るといいですね。
国内株式や新興国株式にも巻き返しのチャンスが来るでしょうか。それぞれの一括投資と積立投資の比較は下の記事を参考にしてください。
・「国内株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価 停滞イメージの強い国内株式は積立投資が有利？ それとも…
・「新興国株式」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較 値動きの激しい新興国株式は積立投資向き？ それとも…
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2020年9月18日）の基準価額の推移は下記の通りです。
最新の実質コストは下の記事を参考にしてください。
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』第3期の実質コストやコロナ禍の運用実績をeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）と比較・評価
・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』第3期の実質コストやコロナ禍の運用実績をeMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）と比較・評価
毎週更新
・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100／FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価
ふるさと納税
ふるさと納税制度
総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。
楽天市場で人気のふるさと納税
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宮城県 角田市
「まぶしさガード」採用で、手元は明るく、光源はまぶしくない、目にやさしいLEDデスクライト
ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。
ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。
・全額控除されるふるさと納税額（年間上限）の目安（総務省）
日本経済新聞の記事ではコロナ禍による減収リスクに注意を促しています。年収が少なくなると控除が受けられる上限額も低くなります（上限を超えた分は控除なしの寄付に）。
・ふるさと納税、20年は「寄付上限額」に注意（日本経済新聞）
制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。
・よくある質問（総務省）
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