『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』『同国内株式（日経平均）』半分ずつ投資した運用実績を評価　実質コストも比較-NISAで積立投資手帳

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』に半分ずつ投資した場合の運用実績を確認してみました。

それぞれの実質コストも比較してみました。

米国株式および国内株式インデックスファンドの特徴

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』（三菱UFJ国際投信）は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象にした「S＆P500指数」（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。為替ヘッジは行いません。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.0968％（税抜0.088％）以内です。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）　組入上位10業種（ソフトウェア・サービス、メディア・娯楽、医薬品・バイオテクノロジー・ライフサイエンスほか）と組入上位10銘柄（マイクロソフト、アップル、アマゾン・ドット・コムほか）

2020年6月末月報より

『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』（三菱UFJ国際投信）は、東証第1部上場のうち代表的な225銘柄を対象にした「日経平均株価（日経225）」（配当込み）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.154％（税抜0.14％）以内です。

eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）　組入上位10業種（電気機器、小売業、情報・通信業ほか）と組入上位10銘柄（ファーストリテイリング、ソフトバンクグループ、東京エレクトロンほか）

2020年6月末月報より

今回、取り上げた投資信託の信託期間は無期限です。

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）ほか実質コスト

eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）とeMAXIS Slim 国内株式（日経平均）および両者の組み合わせによる実質コスト

少数第3位未満は四捨五入しています

上記の数字は推計による概算値であることに注意してください。

運用管理費用（信託報酬）以外に売買委託手数料や監査費用などを含めたものが実質コストになります。

『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』の実質コスト（年率 0.140％）は、第2期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年（365日）相当に改めて、現時点の信託報酬を加えています。

信託報酬以外の諸経費 0.044％ ×（365日 ÷ 第2期の日数 368日）+ 信託報酬 0.0964％（※）= 0.140％（少数第3位未満四捨五入）

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額1,205.03億円で計算（500億円未満の部分税込0.0968％、500億円以上1,000億円未満の部分税込0.09625％、1,000億円以上の部分税込0.0957％）

『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』の実質コスト（年率 0.162％）は第3期（2019年4月26日～2020年4月27日）の運用報告書（PDF）1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.008％ ×（365日 ÷ 第3期の日数 368日）+ 信託報酬 0.154％ = 0.162％（少数第3位未満四捨五入）

米国株式および国内株式インデックスファンドの運用実績

下のチャートは後発の『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』設定来2年強の期間（2018年7月3日～2020年7月9日）で基準価額の推移を比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

「米国株式 50％：国内株式 50％」は『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』と『eMAXIS Slim 国内株式（日経平均）』に半分ずつ投資した場合の成績です。