「国際通貨基金による主要国の経済見通しとコロナ禍の国内/先進国/新興国/全世界株式の運用実績」「ふるさと納税(テント)」「楽天・全世界株式/全米株式ほかインデックスファンド等の値動き」

2020年6月27日土曜日

ふるさと納税 週末まとめ

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IMF(国際通貨基金)世界経済見通しを下方修正

新型コロナウイルスによる世界景気の急速な悪化を背景に、IMF(国際通貨基金)が世界経済見通しを下方修正しています。

IMF 世界経済見通し(2020年6月時点)

IMF世界経済見通し 2020年6月(国際通貨基金)

IMF世界経済見通し、何よりも感染を恐れる(ピクテ投信)

2020年の世界GDP(国内総生産)成長率は前回予想のマイナス3.0%からマイナス4.9%へ引き下げられました。

2021年も前回予想のプラス5.8%からプラス5.4%へ引き下げられました。

IMF 2020年6月 世界経済見通し
出典:IMF世界経済見通し、何よりも感染を恐れる
(ピクテ投信)
https://www.pictet.co.jp/Individual/Report/markets/headline/20200625

コロナ禍の内外株式インデックスファンドの運用実績は?

下のチャートは内外株式インデックスファンドの過去1年間の基準価額の推移(2019年6月27日~2020年6月26日)を示しています。

起点の基準価額を1万円に統一しています。

国内株式、先進国株式、新興国株式、全世界株式インデックスファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2019年6月27日~2020年6月26日
過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです(2020年6月26日現在)。

調整局面の上昇率は2020年3月24日~同年6月26日の数字、下落率は2020年2月21日~同年3月24日の数字です。

30%下落した後に(10,000円 → 7,000円)、30%上昇しても(7,000円 → 9,100円)、もとの基準価額には戻らないことに注意してください。

国内株式、先進国株式、新興国株式、全世界株式インデックスファンドの騰落率
2020年6月26日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

コロナ・ショックからの回復は急でしたが、新型コロナの再流行が起き、実体経済の停滞が続くようであれば2番底もありうるのでしょうか。

株式市場における当面の焦点
出典:日米株式が大幅下落(岡三AM)より
https://www.okasan-am.jp/data/news/3051/report.pdf

日米株式が大幅下落ー株式市場とマクロ経済の分断が解消に向かう第一歩ー(PDF/岡三アセマネ)

米国株式市場は2番底を付けに行くのか(三井住友DSアセマネ)

リーマン・ショックと積立投資

日本経済新聞によると、リーマン・ショック時も株価が回復するまで全世界株式の積立投資を継続していた場合(2008年8月末~2013年2月)、4割ほどの利益が出ていたそうです。

リーマン・ショック後の積立投資の成績
出典:危機乗り越える世界株投資
夫婦で4000万円目指す(日本経済新聞)グラフB
https://www.nikkei.com/article/DGXMZO56751740T10C20A3I00000/

まさに「継続は力なり」かもしれませんね。

危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す(日本経済新聞)

つみたてNISA 毎月3万円以上積立 47% 1年以上継続 92%(楽天証券 実態調査より)




ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる!ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され(活用事例)、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気のふるさと納税

大阪府 河内長野市
ワンタッチテント 3~4人用

大阪府 河内長野市
ウッドハイバックチェア

大阪府 河内長野市
ロールトップテーブル

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます

ふるさと納税で控除(還付)される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。総務省のWEBサイトでは、給与収入と家族構成、寄附金額を入力して、寄附金控除額を試算するエクセルのシートも用意されています。

全額控除されるふるさと納税額(年間上限)の目安(総務省)

制度の詳細は総務省の「よくわかる!ふるさと納税」等で確認をお願いします。

よくある質問(総務省)


楽天・全世界株式/全米株式ほかインデックスファンド等の値動き

国内外の株式・債券・REITとバランスの騰落率
2020年6月26日現在
過去の実績は将来を保証するものではありません

「バイデン大統領」のシナリオ(ピクテ投信)

ETFからの資金流入もあり、中長期の堅調な推移が期待される金(日興アセマネ)

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と4資産および8資産均等型バランスの組み合わせについては下の記事を参考にしてください。

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』と4資産均等型バランスを組み合わせた場合の資産配分と運用実績は?

『eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)』を同 バランス(8資産均等型)と組み合わせた場合の運用実績は?

レバレッジ型バランスについては下の記事を参考にしてください。

『楽天・米国レバレッジバランス・ファンド』米国株式(S&P500/NASDAQ100/FANG+)インデックスファンドとコロナショック下の運用実績を比較・評価

『米国3倍4資産リスク分散ファンド』楽天・米国レバレッジバランス、グローバル3倍3分法、楽天・全米株式とコロナショック下の運用実績を比較・評価

楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来(2017年9月29日~2020年6月26日)の基準価額の推移は下記の通りです。

楽天・全世界株式インデックス・ファンドと楽天・全米株式インデックス・ファンドの基準価額の推移(チャート)
基準価額の推移 2017年9月29日~2020年6月26日
過去の実績は将来を保証するものではありません

積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

半分ずつ投資した実績は?『楽天・全米株式インデックス・ファンド』『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』

毎週更新

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)(3地域均等型)(除く日本)等と実績比較・評価

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)、iFree NYダウ、iFreeNEXT NASDAQ100/FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較・評価




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