500億円超！『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』オール・カントリーとコロナ・ショック下の運用実績を比較　実質コストや積立投資の評価額も確認

コロナ・ショック下のバランスファンド（『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』）の運用実績を全世界株式インデックスファンド（『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』）と比較してみました。

どちらも、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度（金融庁）です。

8資産均等型バランスと全世界株式インデックスファンドの特徴

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。

運用管理費用（年率）は税抜0.14％（税込0.154％）以内です。純資産総額500億円以上1,000億円未満の部分は税抜0.135％、1,000億円以上の部分は税抜0.13％になります。

基本投資割合

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』（三菱UFJ国際投信）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI ACWI（オール・カントリー・ワールド・インデックス）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は世界49ヵ国（先進国23ヵ国と新興国26ヵ国）の大型株と中型株で構成されています。世界の投資可能な市場時価総額の85％をカバーしています。

投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税抜0.104％（税込0.1144％）以内です。純資産総額500億円以上1,000億円未満の部分は税抜0.1035％、1,000億円以上の部分は税抜0.103％になります。

2020年4月末現在

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間は無期限です。

8資産均等型と全世界株式の実質コスト

少数第3位未満は四捨五入しています

運用管理費用（信託報酬）以外に売買委託手数料や有価証券取引税、その他費用（保管費用、監査費用等）を含めたものが実質コストになります。

上記の数字は推計による概算値であることに注意してください。

『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』の実質コスト（年率 0.220％）は第2期（2018年4月26日～2019年4月25日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費に現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.066％ + 信託報酬 0.154％（※）= 0.220％

※受益者還元型の信託報酬は純資産総額502.01億円で計算（2020年5月26日現在）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』の実質コスト（年率 0.211％）は、第1期（2018年10月31日～2019年4月25日）の運用報告書（PDF）の1万口当たりの費用明細の信託報酬以外の諸経費を1年相当に改めて、現時点の信託報酬率を当てはめています。

信託報酬以外の諸経費 0.047％ ×（365日 ÷ 第1期の日数 177日）+ 信託報酬 0.114％ = 0.211％

8資産均等型と全世界株式の運用実績

下のチャートは基準価額の推移を後発の『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』設定来1年7ヵ月弱の期間（2018年10月31日～2020年5月26日）で比べたものです。

比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

基準価額の推移　2018年10月31日～2020年5月26日 過去の実績は将来を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2020年5月26日現在）。

調整局面の上昇率は2020年3月19日（オール・カントリーは24日）～同年5月26日の数字、調整局面の下落率は2020年2月21日～同年3月19日（オール・カントリーは24日）の数字、設定来騰落率は1年7ヵ月弱の数字です。

2020年5月26日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません

直近は金融市場の混乱もありREIT（不動産投資信託証券）が株式よりも大きく値下がりしていて、『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』もマイナス幅が大きめです。

・新型コロナウイルス感染拡大を受けた各資産の値動き（日興AM）

8資産均等型と全世界株式の積立投資の成績

2019年1月から毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と評価額を示しています（2019年1月7日～2020年5月26日）。

各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年5月26日時点の数字です。

投資額と評価額　2019年1月7日～2020年5月26日 過去の実績は将来を保証するものではありません

各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。

過去の実績は将来を保証するものではありません

バランス（8資産均等型）の一括投資の積立投資の成績は下の記事を参考にしてください。

・「8資産均等型」一括投資と積立投資の成績を5年、10年、15年で比較・評価　積立投資のメリットとデメリットとは？

『楽天・全米株式インデックス・ファンド』、『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』のコロナ・ショック下の成績は下の記事を参考にしてください。

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