株価の乱高下が続く中、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』と『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』の設定来の運用実績をバランスファンドと比較してみました。
また、つみたてNISAがスタートした2018年1月からの積立投資の成績も確認してみました。
つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。
楽天・全米株式、全世界株式、バランスの特徴
『楽天・全米株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全米株式））』（楽天投信投資顧問）は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.162％程度です。
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| CRSP USトータル・マーケット・インデックス 2020年2月末現在 |
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））』（楽天投信投資顧問）は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.212％程度です。
・運用管理費用が引き下げ！『楽天・全世界株式』『楽天・インデックス・バランス』『楽天・新興国株式』特徴と運用実績を比較・評価
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| FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2020年2月末現在 |
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』（ニッセイAM）は、日本と先進国の株式および債券に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.154％です。
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| 4資産均等型 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は原則として外貨建資産の為替ヘッジを行いません。信託期間はすべて無期限です。
楽天・全米株式、全世界株式、バランスの運用実績
下のチャートは『楽天・全米株式インデックス・ファンド』および『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』設定来2年6ヵ月弱の基準価額の推移（2017年9月29日～2020年3月25日）をバランスファンドと比較したものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。
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| 基準価額の推移 2017年9月29日～2020年3月25日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2020年3月25日現在）。
設定来騰落率は2年6ヵ月弱の数字です。
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| 2020年3月25日現在 過去の実績は将来を保証するものではありません |
・株、コロナ急落の４割取り戻す－米景気対策で合意、債券先物下落（ブルームバーグ）
・大きな変動局面を乗り越えてきた米国株式市場 VIXピークの3カ月後、６カ月後には概ね落ち着き始めた（三井住友DSAM）
直近の株式市場は反発しているものの、各国で行われている外出制限や入国規制などにより経済への打撃は不可避と見られています。
金融政策や財政政策により経済活動が持ち直すには、もうしばらく時間がかかりそうです。
景気を先読みする株式市場はそれより先に底を打つ可能性もありますが、まだ楽観するには早いでしょうね。
楽天・全米株式、全世界株式、バランスの積立投資の成績
つみたてNISAのスタートした2018年1月から、毎月1日を積立日に設定しています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。下のチャートは毎月1万円ずつ積み立てた場合の投資額（元本）と、『楽天・全米株式インデックス・ファンド』ほか各投資信託の評価額を示しています（2018年1月5日～2020年3月25日）。
各年月の投資額と評価額は約定日の数字ですが、最新月のみ2020年3月25日時点の数字です。
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| 投資額と評価額 2018年1月5日～2020年3月25日 過去の実績は将来を保証するものではありません |
投資額（元本）の積み上げとともに評価額も上昇してきましたが、直近はコロナショックで落ち込んでいます。夏の終りから秋には株式市場が大底を打つのではとの見方もあります。
・ストラテジストの眼 Vol.82 日米株式の中期展望:新型肺炎後を見通して（PDF／岡三AM）
各年月の投資額と評価額の詳細は下の表の通りです。
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| 過去の実績は将来を保証するものではありません |
つみたてNISAの始まった2018年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、27万円の投資額に対して2020年3月25日時点の評価額は以下の通りです。
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』
233,985円（-13.34％）
『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
223,954円（-17.05％）
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）』
257,701円（-4.56％）
下の図表のように定額の積立投資の場合、基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入するチャンスでもあります。
とはいえ、冷静な判断力を保つためには預貯金等の安全資産や生活防衛資金の備えも欠かせませんよね。
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| 出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより |
・波乱相場こそ 長期積み立て投資が強みを発揮（NIKKEI STYLE）
・危機乗り越える世界株投資 夫婦で4000万円目指す（日本経済新聞）
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