2019年6月のSBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）でベスト10のうち1～5位の投資信託について、特徴と運用実績を簡単にまとめてみました。
つみたてNISAの概要については金融庁のWEBサイトで解説されています。金融庁のリーフレット（PDF）や「つみたてNISA早わかりガイドブック」（PDF）もわかりやすいです。
つみたてNISA人気ランキングベスト5（SBI証券）
SBI証券の月間積立設定件数ランキング（つみたてNISA）のベスト5は下記の通りです（2019年6月1日～同年6月30日）。1位→（前回1位）＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
2位→（前回2位）eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）
米国の株式（大型株）に投資
3位→（前回3位）eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資
4位→（前回4位）eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
日本を除く先進国の株式（大型株と中型株）に投資
5位→（前回5位）楽天・全米株式インデックス・ファンド
米国の株式（大型株～小型株）に投資
ニッセイ外国株式ほか特徴は？
資産クラスの近いものを先に並び替えています。『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』と『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は、日本を除く先進国の株式市場を対象にした「MSCIコクサイ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
投資信託を保有中の運用管理費用（年率）は税込0.107892％です。
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| ニッセイ外国株式インデックスファンド 2019年5月末月報より |
『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』は、米国株式市場の時価総額のおよそ8割を占める大型株約500銘柄を対象とした「S＆P500指数」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.162％です。
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| eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500） 2019年5月末月報より |
『楽天・全米株式インデックス・ファンド』は、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーした「CRSP USトータル・マーケット・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。
運用管理費用（年率）は税込0.1596％程度です。
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| 楽天・全米株式インデックス・ファンド 2019年4月末現在（同年5月末月報より） |
『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』は世界の株式、債券、REIT（不動産投資信託証券）に分散投資します。
運用管理費用（年率）は税込0.1512％です。
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| 基本投資割合 |
今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。
ニッセイ外国株式ほか運用実績は？
下のチャートは後発の『eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）』設定来1年強の期間（2018年7月3日～2019年7月5日）で基準価額の推移を比べたものです。起点の基準価額を1万円に統一しています。貿易摩擦や景気減速懸念などにより株価の変動が激しくなっています。
『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド』は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の陰に隠れています。
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| 基準価額の推移 2018年7月3日～2019年7月5日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
騰落率の比較は下の表の通りです（2019年7月5日現在）。
下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字です。
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| 2019年7月5日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません |
『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の純資産総額が500億円目前です。「eMAXIS Slim」シリーズは受益者還元型信託報酬を導入していて、同ファンドも500億円以上1,000億円未満の部分は信託報酬率が下がります（税込0.107892％ → 税込0.102492％）。
まとめ
いくら基準価額が下がっているときのほうが口数が多く買えるチャンスといっても、株式のみを対象にした投資信託は値動きが激しいですから、リスク資産の運用に不慣れだと途中で脱落してしまう恐れもあるでしょうか。途中で積み立てをやめてしまうぐらいなら、値動きが比較的穏やかな債券を含むバランスファンドを投資対象にするのも賢明な選択でしょうね。
下の図表は、リーマン・ショックを含む2003年3月31日から2019年6月28日までの任意の連続１年間で騰落率のうち最大の騰落率を「最大上昇時」、同じく最小の騰落率を「最大下落時」としています。○は年間リターンの平均値です。
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| ○は年間リターンの平均値 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません 野村アセットマネジメント「投信アシスト」より |
8資産均等型に準拠したポートフォリオのほうがやはり年間リターンのぶれ幅は控えめです。
ただし、分散されたバランスファンドでも景気後退局面や金融危機などの際には基準価額の大幅な下落もあり得ますから、預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。
・【SBI証券】つみたてNISA対象インデックスファンド（純資産総額30億円以上）から信託報酬が低い順に全世界株式、先進国株式、国内株式、新興国株式、米国株式、バランスのベスト3を選出
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