「先進国株式インデックスファンド」信託報酬0.1％台と0.2％台で運用実績にどれくらい差がある？

先進国株式インデックスファンドで運用管理費用（信託報酬）が0.1％台のものと0.2％のもので運用成績にどれくらい差があるものなのか確認してみました。

比較の対象は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『たわらノーロード　先進国株式』です。

2019年6月10日現在、運用管理費用（年率）は前者が税込0.11772％、後者が税込0.21600％です。

先進国株式インデックスファンドの特徴

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『たわらノーロード　先進国株式』は、日本を除く主要先進国の株式市場を対象にした「MSCI コクサイ・インデックス」（円換算ベース・為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざします。

ベンチマークの指数は先進国22ヵ国の大型株と中型株1,331銘柄で構成されています（2019年5月末現在）。

MSCIコクサイ・インデックス 業種別構成比と国・地域別構成比 2019年5月末現在

先進国株式インデックスファンドの運用実績

『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は運用管理費用（信託報酬）の引き下げを頻繁に実施していますが、0.1％台に下がったのは2018年1月30日でした（税込0.20412％ → 税込0.11826％）。

下のチャートは2018年1月30日から2019年6月10日まで（1年4ヵ月強）の基準価額の推移を比べたものです。比較しやすいよう起点の基準価額を1万円に統一しています。

僅差のため『たわらノーロード　先進国株式』は『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』の陰に隠れています。

基準価額の推移 2018年1月30日～2019年6月10日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

上記の『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』と『たわらノーロード　先進国株式』の基準価額の差をチャートにすると下記のようになります。

基準価額の差 2018年1月30日～2019年6月10日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

騰落率の比較は下の表の通りです（2019年6月10日現在）。

2019年6月10日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

下落率は2018年10月4日～同年12月25日の数字、上昇率は2018年12月25日～2019年4月24日の数字です。

『たわらノーロード　先進国株式』の運用管理費用（年率）が税込0.21600％なのに対し、『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』は2018年1月30日に引き下げた後（税込0.20412％ → 税込0.11826％）、2018年7月25日にも引き下げを実施しています（税込0.11826％ → 税込0.11772％）。

過去1年間の騰落率の差は0.09％です。単純計算で100万円投資しているなら900円前後の差、1,000万円投資しているなら9,000円前後の差です。

つみたてNISAのように20年以上の長期投資を考えているなら、やはり、なるべく運用管理費用の低廉なインデックスファンドを選択しておいたほうがよいのかもしれませんね。


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