「2019年1月からひふみプラス、ニッセイTOPIX、Jリートに毎月1万円ずつ積立したら今いくら？」「個人向け国債キャッシュバックキャンペーン」「ふるさと納税」「楽天・全世界株式／全米株式ほかインデックス投信の値動き」

毎月1万円ずつ積立したら今いくら？

2019年1月から『ひふみプラス』、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイTOPIXインデックスファンド』、『＜購入・換金手数料なし＞ニッセイJリートインデックスファンド』に毎月1万円ずつ積み立てしたら今いくらになっているのか確認してみました。

運用管理費用（年率）はそれぞれ税抜0.980％、税抜0.159％、税抜0.250％です。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

国内株式（TOPIX）とJリートを対象にした過去のデータを使った10年間の積立投資の試算では以下のような結果でした。

大和証券投資信託委託の「iツール」のドルコスト平均法シミュレーションを利用しています。

10年間の積立投資の元本と評価額 過去のデータは将来の成績を保証するものではありません

毎月1万円の積立でも1年では12万円、10年では120万円の元本になります。

2009年3月末から2019年2月末までの10年間の積立投資では、国内株式の場合、2019年2月末時点で120万円の元本に対して評価額は194万円強です。

Jリートの場合、120万円の元本に対して評価額は216万円強です。

過去の実績は将来の成績を保証するものではありません。日銀の資産買い入れによる恩恵も無視できないでしょうか。

・2019年1月から先進国株式／米国株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？eMAXIS Slim 先進国株式、同 米国株式（S＆P500）、楽天・全米株式 10年の積立投資の結果も試算

・2019年1月から新興国株式・債券、外国REITインデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？ 10年の積立投資の結果も試算

・2019年1月からバランスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ・インデックスバランスファンド（4資産均等型）、eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）、世界経済インデックスファンド

・2019年1月から全世界株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？楽天・全世界株式、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（除く日本）（3地域均等型）

・ゆうちょでつみたてNISA！2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？つみたて先進国株式、セゾン資産形成の達人ファンド、つみたて8資産均等バランス、セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

個人向け国債キャンペーン

個人向け国債の利率

個人向け国債については財務省のWEBサイトが詳しいです。

個人向け国債は1万円から購入可能で、最低でも0.05％の金利が保証されています（元本割れなし）。

1年経過したら中途換金も可能です（直前2回分の各利子（税引前）相当額×0.79685が差し引かれます）。

3月（3月7日～29日）募集の個人向け国債の利率（税引前）は下記の通りです。

変動10年（第108回）　0.05％（半年ごとに金利が変動）

固定5年（第96回）　0.05％（固定金利）

固定3年（第106回）　0.05％（固定金利）

コクサイ先生 出典：財務省 https://www.mof.go.jp/jgbs/individual/kojinmuke/download/logo/

SBI証券と大和証券の個人向け国債キャンペーン

SBI証券と大和証券で購入金額に応じてキャッシュバック（現金プレゼント）というキャンペーンを実施中です。

※ SBI証券のキャッシュバックは25万円が上限

キャンペーン期間は下記の通りです。

SBI証券
2019年3月7日（木）16:00 ～ 同年3月28日（木）14:00（予定）
※ キャッシュバックは2019年4月中旬ごろの予定

大和証券
2019年3月7日（木） ～ 同年3月29日（金）
※ プレゼントの入金は2019年5月17日（金）ごろの予定

キャンペーンの詳細はSBI証券と大和証券のホームページで確認をお願いします。

ふるさと納税

ふるさと納税制度

総務省の「よくわかる！ふるさと納税」によれば、ふるさと納税制度は「生まれ育ったふるさとに貢献できる制度」、「自分の意思で応援したい自治体を選ぶことができる制度」として創設されたそうです。

都道府県、市区町村への「寄附」であり、原則として自己負担額の2,000円を除いた全額が所得税や住民税の控除の対象になります。寄附金は地域の取り組みに活用され（活用事例）、多くの自治体が寄附のお礼として地域の名産品などを送っています。

楽天市場で人気の返礼品

岡山県 笠岡市

【ふるさと納税】R30-05 30年産「笠岡ふるさと米」15kg（5月発送） 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/3/16時点)

宮崎県 都農町

【ふるさと納税】★3年連続!!第1位獲得★うなぎ蒲焼(長焼5尾入)【5月配送分】 価格：20000円（税込、送料無料) (2019/3/16時点)

長崎県 南島原市

【ふるさと納税】肥後グリーンメロン 大玉限定！ 4kg以上！（1玉2kg以上）ネット系メロン※6月下旬〜7月上旬頃より順次発送予定 価格：10000円（税込、送料無料) (2019/3/16時点)

ふるさと納税を活用すれば「10,000円の寄附をして、8,000円の控除」というように実質2,000円の負担で地域に貢献でき、お礼の品を受け取ることができます。

ふるさと納税で控除（還付）される金額の上限は年収や家族構成によって異なります。控除される金額の目安を年収と家族構成から計算できるツールもありますので参考にしてください。

・2018年（平成30年）控除金額シミュレーター（楽天ふるさと納税）

制度の詳細は総務省の「よくわかる！ふるさと納税」等で確認をお願いします。

・よくある質問（総務省）

インデックスファンドの値動き

2019年3月15日現在 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

・三井住友AM「経済統計の弱さ vs. 政策効果」（PDF）

・岡三AM「半導体株式は今が買い時か？」（PDF）

・岡三AM「アジア株式に３つの追い風」（PDF）

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』と『楽天・全米株式インデックス・ファンド』設定来（2017年9月29日～2019年3月15日現在）の基準価額の推移は下記の通りです。

基準価額の推移 2017年9月29日～2019年3月15日 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

毎週更新

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較

・『楽天・全米株式インデックス・ファンド』楽天・米国高配当株式、iFree S＆P500・NYダウ、eMAXIS Slim 米国株式（S＆P500）、iFreeNEXT NASDAQ100・FANG+、SMT 米国株配当貴族と実績比較





【楽天Kobo】お金は寝かせて増やしなさい【電子書籍】[ 水瀬ケンイチ ]

【Amazon】ふるさと納税2019　完全ガイド【電子書籍】[ 金森重樹 ]

ブログ村 投資信託
投資信託が話題のブログ
ブログ村 インデックス投資
インデックス投資が話題のブログ
ブログ村 米国株
米国株が話題のブログ