2019年1月から全世界株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくら？楽天・全世界株式、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（除く日本）（3地域均等型）

※ 記事を更新しました（2019年7月23日）。

2019年1月から全世界株式インデックスファンドに毎月1万円ずつ積立投資をしたら今いくらになっているのか確認してみました。

取り上げるのは『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』、『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』、『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』、『eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）』です。

すべて、つみたてNISA対象商品です。つみたてNISAは少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です。

制度の詳細については金融庁のWEBサイトで解説されています。

全世界株式インデックスファンドの特徴

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』（愛称：楽天・バンガード・ファンド（全世界株式））は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

運用管理費用（年率）は税込0.2196％と、『eMAXIS Slim 全世界株式』3種（税込0.15336％ ※2019年8月6日より税込0.1296％に引き下げ予定）より若干割高ですが、大型株から小型株まで幅広くカバーしているのが特徴です。

諸経費を含めた実質コストは第2期途中の参考値では年率0.311％です。『eMAXIS Slim 全世界株式』3種の実質コストは年率0.250％前後です。

・『eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）』と『同 全世界株式』3種の実質コストと運用実績を比較・評価　たわらノーロードからオール・カントリーのライバルが登場し競争に期待

楽天・全世界株式インデックス・ファンド 2019年5月末現在（同年6月末月報より）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』は、日本を含む世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） 2019年6月末月報より

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』は、日本を除く世界の株式市場を対象にした「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」（円換算ベース）に連動する投資成果をめざします。

eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本） 2019年6月末月報より

『eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）』は、日本を含む世界の株式市場の値動きに連動した投資成果をめざします。

「TOPIX（東証株価指数）」、「MSCIコクサイ インデックス」（円換算ベース）、「MSCI エマージング・マーケット・インデックス」（円換算ベース）を均等に組み合わせた合成指数がベンチマークです。

時価総額比型では米国が過半数を占めることになりますが、3地域均等型では米国の比率は20％強です。日本や新興国にもっと比重を置きたいなら面白い選択肢かもしれません。

eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型） 基本投資割合と国・地域別構成比 2019年6月末月報より

今回、取り上げた投資信託は外貨建資産の為替ヘッジは原則として行いません。信託期間はすべて無期限です。

全世界株式インデックスファンドの成績

毎月1日を積立の設定日にしています（約定日は翌営業日）。1日が休日の場合は後ずれします。

端数は四捨五入しています 過去の実績は将来の成績を保証するものではありません

基準価額の推移（チャート）や騰落率の比較は下の記事を参考にしてください。

・『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）（3地域均等型）（除く日本）等と実績比較・評価

まとめ

2019年1月から毎月1万円ずつ積立投資を行った場合、7万円の投資額に対して2019年7月22日現在の評価額は以下の通りです。

『楽天・全世界株式インデックス・ファンド』
72,844円（+4.06％）

『eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）』
73,134円（+4.48％）

『eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）』
73,372円（+4.82％）

『eMAXIS Slim 全世界株式（3地域均等型）』
71,529円（+2.18％）

昨年、軟調だった株価は今年に入って反発しているので評価額の損益はすべてプラスになっています。

ただ、積立投資の場合、投資の果実を得るには株式市場が低迷しているときこそ積立を継続することが求められます。基準価額が下がっているときは、より多くの口数を購入できるチャンスでもあるからです。

相場が荒れ模様になっても慌てないように預貯金等の安全資産の確保も忘れないようにしたいです。

出典：金融庁「つみたてNISA早わかりガイドブック」 4ページより http://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/assets/pdf/tsumitate_guidebook.pdf

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